理財規(guī)劃技能提升實務(wù)課程——家庭財富管理實務(wù)

課程背景：

隨著中國經(jīng)濟的發(fā)展，百姓生活水平的不斷提高，面對數(shù)量不斷增長的財富，財富如何管理的話題日漸成為當今社會的關(guān)注焦點。同時在金融混業(yè)經(jīng)營趨勢的大背景下，銀行、證券、基金、信托、保險競相開發(fā)和營銷理財產(chǎn)品、交叉經(jīng)營、混業(yè)經(jīng)營、相互代理產(chǎn)品、開發(fā)中間業(yè)務(wù)…… 掌握家庭財富管理是提高證券從業(yè)管理人員、業(yè)務(wù)人員的專業(yè)水平、市場營銷及客戶服務(wù)能力的必修課。

課程對象： 客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理等從事理財咨詢服務(wù)、財富管理人員

授課方式： 講授、案例分析、小組討論與點評

課程收益：

通過本課程的學習，增強學員對理財規(guī)劃的指導(dǎo)能力，通過學習個人及家庭財富管理的方法，使學員掌握綜合理財規(guī)劃規(guī)劃方法并在實踐中靈活運用、精通規(guī)劃方案中各類金融產(chǎn)品配置 ，提升綜合理財規(guī)劃能力，在日?？蛻絷P(guān)系的維護與管理過程中體現(xiàn)重要作用。通過學習綜合理財建議書的制定，對客戶信息進行分析，評估家庭財務(wù)狀況診斷、及其理財目標；根據(jù)其特點構(gòu)建、設(shè)計匹配的《綜合理財建議書》，為客戶提供全面專業(yè)的財務(wù)建議。

課程大綱/要點：

一、家庭財富管理原理

1．家庭財富管理內(nèi)涵與意義

2．家庭財富管理必要性分析

3．家庭財富管理應(yīng)考慮的因素

4．家庭財富管理的主要內(nèi)容

1) 流動性管理

2) 消費支出管理

3) 子女教育規(guī)劃

4) 退休養(yǎng)老規(guī)劃

5) 保險保障管理

6) 投資規(guī)劃

7) 家庭財產(chǎn)分配與傳承

5．家庭財富管理的金融產(chǎn)品介紹及運用

1) 經(jīng)典案例分析與小組討論

二、家庭財富管理實務(wù)

1．理財規(guī)劃方案分析與決策

1) 理財方案決策與考慮依據(jù)

2) 常用的分析方法

3) 定量分析與定性分析

2．定量分析工具運用

1) 使用EXCEL 財務(wù)函數(shù)進行計算

2) EXCEL的綜合運用

3) 理財規(guī)劃案例示范

3．綜合理財規(guī)劃方案制作

1) 客戶類型分析

2) 客戶理財需求的確定

3) 家庭財務(wù)信息收集及分析

4) 家庭財務(wù)報表制作與財務(wù)診斷

5) 理財規(guī)劃方案設(shè)計、特殊理財規(guī)劃方案設(shè)計

6) 生涯模擬表編制

7) 敏感度分析與方案調(diào)整

4．綜合理財規(guī)劃報告書的編制

1) 理財規(guī)劃報告書的格式

2) 客戶信息的收集與整理

3) 客戶理財目標的確定

4) 經(jīng)濟環(huán)境分析

5) 理財假設(shè)條件的設(shè)定

6) 財務(wù)診斷與分析

7) 客戶風險屬性界定

8) 理財規(guī)劃方案的可行性分析

9) 資產(chǎn)配置與產(chǎn)品選擇

10) 方案調(diào)整與效果分析

11) 風險告知、披露事項與定期檢討的安排

? 綜合案例實戰(zhàn)、小組討論、綜合點評

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