金融業(yè)廉潔教育與清廉金融文化建設(shè)

課程背景：

2021年是建黨100周年，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)一直在路上。

新時(shí)代金融行業(yè)紛繁復(fù)雜，競爭激烈，為確保自身健康發(fā)展，應(yīng)對復(fù)雜環(huán)境，加強(qiáng)清廉金融文化建設(shè)尤為重要。

對于金融業(yè)，鞏固拓展落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神成果，深化作風(fēng)建設(shè)，堅(jiān)決整治形式主義、官僚主義。倡導(dǎo)廉潔金融文化，嚴(yán)格執(zhí)行公私分開、履職回避、非公務(wù)交往報(bào)告等紀(jì)律要求，做到與監(jiān)管對象“零物質(zhì)往來”，構(gòu)建良好“親清”監(jiān)管關(guān)系。以強(qiáng)監(jiān)督推動(dòng)強(qiáng)監(jiān)管，緊盯關(guān)鍵崗位和重要人員，做實(shí)做細(xì)日常監(jiān)督，嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)案件。切實(shí)提高治理能力，培養(yǎng)造就忠誠干凈擔(dān)當(dāng)?shù)母咚刭|(zhì)專業(yè)化監(jiān)管隊(duì)伍。

本課程以案說法，解剖典型案例，深入淺出，講解企業(yè)廉潔金融文化建設(shè)相關(guān)內(nèi)容以及相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)防范。打贏防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，營造風(fēng)清氣正的政治生態(tài)。

課程對象：各類金融企事業(yè)單位管理人員、紀(jì)檢監(jiān)察人員、相關(guān)業(yè)務(wù)人員、基層員工等均適用。

授課方式：講授法+案例教學(xué)+情景模擬+行動(dòng)學(xué)習(xí)

課程大綱：

（僅供參考，會(huì)根據(jù)最新法律政策和案例更新）

第一講 清廉金融文化建設(shè)背景及警示案例導(dǎo)入

一、 清廉金融文化建設(shè)年

二、 建設(shè)有溫度的紅色金融機(jī)構(gòu)

三、 各地（定制）廉潔金融文化建設(shè)現(xiàn)狀

四、 廉潔反腐敗案例整體導(dǎo)入

1. 中國最大貪污案告破！銀行行長巨貪40億，逃亡在外17年被遣返！

2. 保險(xiǎn)業(yè)大案！人保投控原黨委書記劉虹懺悔書曝光

3. 2019年以來部分金融落馬高官

4. 中國華融原董事長賴小民被控受賄17.88億元

5. 制止餐飲浪費(fèi) 培養(yǎng)節(jié)約習(xí)慣

6. 全球抗疫中的中國道路

7. 疫情防控中的黨員價(jià)值

五、 金融員工職務(wù)行為違法違紀(jì)案例解讀警示

1. 2021年已有16位銀行干部受處分

2. 退休不是貪腐安全線

3. 視頻：晚上睡覺相當(dāng)于睡在人民幣上 怎么睡得著

4. “借我點(diǎn)錢吧？不還的那種！”

5. 堅(jiān)持受賄行賄一起查

6. 視頻：“從我們的角度，我們就是獵人，這些領(lǐng)導(dǎo)就是獵物?！?/span>

7. 民主生活會(huì)怎么開展批評與自我批評？

第二講 黨風(fēng)廉政建設(shè)與反腐敗斗爭現(xiàn)狀分析及重大意義

一、 黨風(fēng)廉政建設(shè)與反腐敗斗爭現(xiàn)狀分析

二、 三個(gè)“前所未有”  三個(gè)“高度警惕”

三、 亡黨亡國的危險(xiǎn)決不是危言聳聽

四、 把家風(fēng)建設(shè)擺在重要位置，廉潔修身，廉潔齊家

五、 “黨建+金融”治理新模式

1. 七一講話中的黨性修養(yǎng)提升及案例解析

2. 把黨的政治優(yōu)勢、組織優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢

3. 黨建與業(yè)務(wù)“兩張皮”

4. 黨的領(lǐng)導(dǎo)和公司治理

5. 如何落實(shí)“黨建+金融”

第三講 金融犯罪違法行為及金融法律風(fēng)險(xiǎn)防控

一、 在法治框架內(nèi)穩(wěn)中求進(jìn)地推進(jìn)反腐敗斗爭

1. 中國特色社會(huì)主義法治體系

2. 思考：如何處理黨規(guī)和國法的關(guān)系?

3. 全面依法治國時(shí)代

4. 部分領(lǐng)導(dǎo)干部不懂法

二、 預(yù)防重點(diǎn)領(lǐng)域金融違法犯罪

1. 嚴(yán)防信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為

2. 齊魯銀行被騙貸案

3. 嚴(yán)防同業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為

4. 嚴(yán)防資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為

5. 挪用公款罪

6. 玩忽職守罪

7. 妨害信用卡管理罪

8. 信用卡詐騙罪

9. 盜竊罪

三、 《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評價(jià)辦法》解讀

1. 消保監(jiān)管評價(jià)制度的出臺背景

2. 消保監(jiān)管評價(jià)制度的評價(jià)要素—5+1模式

3. 消保監(jiān)管評價(jià)制度的評級體系及監(jiān)管措施

四、 金融消費(fèi)者投訴處理

1. 違規(guī)代客操作的問題

2. 短信營銷宣傳混淆自營與代銷產(chǎn)品

3. 適當(dāng)性管理落實(shí)不到位

4. 個(gè)貸業(yè)務(wù)與保險(xiǎn)產(chǎn)品強(qiáng)制捆綁

5. 存貸掛鉤的處理

6. 違反質(zhì)價(jià)相符原則收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)

五、 《民法典》對銀行保險(xiǎn)保險(xiǎn)的影響

1. 弘揚(yáng)社會(huì)主義核心價(jià)值觀：中信銀行案例

2. 公序良俗原則：將公序良俗滲透到銀行保險(xiǎn)經(jīng)營管理中

3. 發(fā)展綠色信貸：最新變化案例及刑法犯罪

4. 以人為本  保護(hù)個(gè)人私隱：建行浙江案例

六、 國有企業(yè)人員財(cái)經(jīng)紀(jì)律講解

1. 《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》解讀

2. 違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的問題表現(xiàn)

3. 領(lǐng)導(dǎo)人員履職待遇

4. “小金庫”問題

5. 市場拓展費(fèi)使用

6. 業(yè)務(wù)招待、住房、差旅費(fèi)用規(guī)范

第四講 中央八項(xiàng)規(guī)定及政務(wù)紀(jì)律處分解讀與警示教育

導(dǎo)入：中央八項(xiàng)規(guī)定及半年度數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)

一、 上班八小時(shí)意外的警示

1. 醉酒駕車重傷他人致死，共飲者要擔(dān)責(zé)嗎？

2. 共同飲酒，有人發(fā)生意外，誰負(fù)責(zé)？

二、 處理好幾個(gè)關(guān)系

1. 政務(wù)處分與處分是什么關(guān)系？

2. 黨紀(jì)處分和政務(wù)處分的關(guān)系？

三、 政務(wù)處分法重點(diǎn)解讀

1. 政務(wù)處分的種類

2. 政務(wù)處分的對象

3. 政務(wù)處分的期間及情形

四、 《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》六大紀(jì)律解讀及案例

1. 對黨員的紀(jì)律處分種類

2. 視頻：對中央精神口號式、機(jī)械式傳達(dá)

3. 新修訂的《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》

4. 政治紀(jì)律 案例一：妄議中央大政方針

5. 政治紀(jì)律 案例二：搞兩面派，做兩面人

6. 組織紀(jì)律 案例一：違反民主集中制原則

7. 組織紀(jì)律 案例二：不按規(guī)定報(bào)告?zhèn)€人事項(xiàng)

8. 廉潔紀(jì)律 案例一：借用管理和服務(wù)對象的欠款、車輛

9. 群眾紀(jì)律 案例一：侵害群眾利益

10. 工作紀(jì)律 案例一：不如實(shí)報(bào)告，數(shù)據(jù)造假

11. 生活紀(jì)律 案例一：公共場所行為不當(dāng)并造成不良影響

第五講 清廉金融文化融入銀行保險(xiǎn)業(yè)企業(yè)文化

一、 推動(dòng)銀行保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展意見解讀

1. 建立健全中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度

2. 民主是什么？

3. 建設(shè)三位一體的民主政治

4. 加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)黨的政治建設(shè)

5. 全面推進(jìn)廉潔金融建設(shè)

二、 “三不”一體推進(jìn)作為深化金融領(lǐng)域反腐

1. 把不敢腐不能腐不想腐方針方略落實(shí)到正風(fēng)肅紀(jì)反腐各方面

2. 深刻領(lǐng)會(huì)清廉金融文化建設(shè)重要意義

3. 加強(qiáng)清廉金融文化建設(shè)  提升銀行保險(xiǎn)反腐內(nèi)生動(dòng)力

4. 案例：建行煙臺分行：嚴(yán)格落實(shí)全方位監(jiān)督制約機(jī)制

5. 案例：太平洋產(chǎn)險(xiǎn)煙臺中支：揚(yáng)清風(fēng)正氣興清廉金融文化

6. 案例：河南：構(gòu)建“四位一體”清廉金融教育工作機(jī)制

7. 案例：多措并舉牢筑廉潔防線，馬上消費(fèi)全面推進(jìn)清廉金融文化建設(shè)

8. 部分實(shí)際操作案例匯總

三、 構(gòu)建“親”“清”的新型政商關(guān)系

1. 親”“清”的辯證關(guān)系

2. 殊方同致，處理好監(jiān)管與服務(wù)的關(guān)系

四、 二十屆中紀(jì)委六次全會(huì)重點(diǎn)解讀

五、 2023年反腐重點(diǎn)關(guān)注這些領(lǐng)域

六、 國資委：五方面推動(dòng)國企高質(zhì)量發(fā)展

結(jié)語：開啟“清廉之路”新征程