商業(yè)銀行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防范

一、 連續(xù)四年嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)

1. 2017年《關(guān)于集中開(kāi)展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作通知》

2. 2018年《關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的通知》

3. 2019年《關(guān)于開(kāi)展鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)工作的通知》

4. 2020年《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂性整治回頭看工作的通知》

二、 2021年銀行業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

1. 信用風(fēng)險(xiǎn)

2. 操作風(fēng)險(xiǎn)

3. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

三、 需要高度關(guān)注的相關(guān)法律法規(guī)

1. 公司治理與股權(quán)管理（3部法規(guī)）

2. 流動(dòng)資金貸款（20部法規(guī)）

3. 固定資產(chǎn)貸款（16部法規(guī)）

4. 個(gè)人貸款（15部法規(guī)）

5. 地方政府融資（6部法規(guī)）

6. 房地產(chǎn)融資（29部法規(guī)）

7. 關(guān)聯(lián)交易（8部法規(guī)）

8. 票據(jù)業(yè)務(wù)（26部法規(guī)）

9. 同業(yè)業(yè)務(wù)（3部法規(guī)）

10. 理財(cái)業(yè)務(wù)（5部法規(guī)）

11. 銀行卡（6部法規(guī)）

12. 案件防控（8部法規(guī)）

13. 代銷(xiāo)業(yè)務(wù)（4部法規(guī)）

14. 數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)（3部法規(guī)）

15. 員工行為管理（6部法規(guī)）

16. 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)（4部法規(guī)）

17. 金融許可證管理（3部法規(guī)）

四、 從去年銀保監(jiān)會(huì)的罰單看風(fēng)險(xiǎn)防范重點(diǎn)

1. 罰單數(shù)量

2. 處罰對(duì)象

3. 處罰的主要事由