| 主講老師： | 毛英 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡介： | 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù)，承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一，而且是最主要的金融機(jī)構(gòu)，它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國，中國人民銀行是我國的中央銀行。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2023-12-01 10:06 |
第一部分 以案講法與規(guī)
一、 近期典型案例回顧
1. 安徽3起異地同業(yè)投資詐騙風(fēng)險(xiǎn)事件
2. 多家銀行陷票據(jù)案，被騙11億
3. 富滇銀行員工私蓋印章案件
4. 光大銀行上海分行員工飛單案件
5. 中信銀行長沙分行高管受賄案件
6. 銀行員工故意泄露國家秘密案件
二、 監(jiān)管政策解讀
1. 2017年的三三四十
2. 2018年的治理市場(chǎng)亂象
3. 2019年銀行機(jī)構(gòu)“鞏固治亂象成果 促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”
三、 監(jiān)管處罰案例分析：15個(gè)案例
1. 嚴(yán)重違反公司治理規(guī)定的行為
2. 嚴(yán)重違反宏觀調(diào)控政策的行為
3. 嚴(yán)重危及銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的行為
4. 嚴(yán)重違反審慎性監(jiān)管規(guī)定的行為
5. 嚴(yán)重侵害金融消費(fèi)者權(quán)益的行為
6. 嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的行為
第二部分 何做好案防與合規(guī)管理
一、 銀行職務(wù)犯罪產(chǎn)生的原因及危害：15個(gè)案例
1. 個(gè)人
2. 單位
二、 銀行從業(yè)者相關(guān)金融犯罪
1. 挪用資金罪
2. 職務(wù)侵占罪
3. 違法發(fā)放貸款罪
4. 違規(guī)出具金融憑證罪
5. 對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
6. 背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪
7. 非法提供、出售個(gè)人信息罪
三、 個(gè)人如何預(yù)防職務(wù)犯罪的發(fā)生
1. 牢記“四個(gè)慎”，夯實(shí)律己基礎(chǔ)
2. 算好“五筆帳”，增強(qiáng)自律意識(shí)
3. 克服“三種心理”，把握人生方向
4. 加強(qiáng)政治、法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)
5. 嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度、法律法規(guī)
四、 合規(guī)管理建議
1. 防范風(fēng)險(xiǎn)需要自覺執(zhí)行內(nèi)部控制的一切規(guī)章制度
2. 防范風(fēng)險(xiǎn)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需每一員工努力
3. 風(fēng)險(xiǎn)防范無小事
4. 防范風(fēng)險(xiǎn)的措施、手段必須與時(shí)俱進(jìn)
五、 特別關(guān)注信貸違規(guī)與犯罪案件：18個(gè)案例
1. 虛設(shè)帳戶，偽造票證，侵吞公款
2. 冒名貸款，中途截留，肆意挪用、貪污
3. 質(zhì)押貸款，透支庫款，個(gè)人營利
4. 濫用職權(quán)，以權(quán)謀私，受賄索賄
5. 利用電腦作案
六、 視頻案例
1. 5億地下錢莊案
2. 儲(chǔ)戶銀行內(nèi)存款被搶案
3. 存折丟失存款被取案
4. 人皮面具盜存案
5. 員工兜售客戶個(gè)人信息案
6. 員工盜用儲(chǔ)戶信息冒名貸款
7. 銀行違規(guī)凍結(jié)存款案
第三部分中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)防范
一、 中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)種類
二、 信貸風(fēng)險(xiǎn)原因
1. 外部：經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、企業(yè)自身、外部欺詐
2. 內(nèi)部：風(fēng)險(xiǎn)管理、員工素質(zhì)、業(yè)務(wù)操作
三、 中小微企業(yè)信貸信用風(fēng)險(xiǎn)與信貸原則
3. 還款意愿—品質(zhì)
4. 還款意愿—違約成本
5. 借款人／貸款人的風(fēng)險(xiǎn)－收益對(duì)比
6. 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)—上下游關(guān)系
7. 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)—采購模式
8. 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)--結(jié)算方式
9. 銷售的穩(wěn)定性
10. 信用增強(qiáng)/風(fēng)險(xiǎn)緩釋 因素
四、 中小微企業(yè)信貸操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)與對(duì)策
1. 貸前重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2. 貸中關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
3. 貸后注意風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
五、中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控措施
1. 選擇合適的中小微企業(yè)客戶
2. 中小微企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制抓手
3. 方案設(shè)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制措施的落實(shí)
4. 中小微企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)
5. 貸后十類風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)
6. 全方位清收盤活不良貸款
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