打造消費(fèi)金融場(chǎng)景邏輯步驟

打造消費(fèi)金融場(chǎng)景邏輯步驟

臧魯嘉老師

【課程背景】

隨著國(guó)家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人民生活水平的提升，零售業(yè)務(wù)發(fā)展不可限量，商業(yè)銀行必須應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，迎難而上，創(chuàng)出一片新天地。其中消費(fèi)升級(jí)，消費(fèi)金融場(chǎng)景化將是未來(lái)發(fā)展的趨勢(shì)，商業(yè)銀行怎樣打造消費(fèi)金融場(chǎng)景，提升客戶體驗(yàn)，增強(qiáng)獲客能力是當(dāng)前我們必須面臨解決的問(wèn)題。

【課程目標(biāo)】

1、了解商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)銷(xiāo)售服務(wù)轉(zhuǎn)型的目標(biāo)有哪些，并結(jié)合自身的資源和優(yōu)勢(shì)，思考零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的方向。關(guān)鍵是要解決理念和認(rèn)知方面的問(wèn)題。

2、商業(yè)銀行消費(fèi)金融場(chǎng)景建設(shè)的五項(xiàng)要點(diǎn)，包括獲客，分析客戶，營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，客戶轉(zhuǎn)化和客戶挖掘，數(shù)據(jù)收集分析要點(diǎn)介紹成為貫穿主線。

3、做強(qiáng)消費(fèi)金融市場(chǎng)研判，幫助學(xué)員了解消費(fèi)金融場(chǎng)景建設(shè)邏輯，掌握商戶談判技巧，管理方法。提出消費(fèi)金融場(chǎng)景運(yùn)營(yíng)工作3要素。

【授課對(duì)象】

商業(yè)銀行消費(fèi)金融部門(mén)負(fù)責(zé)人（包括個(gè)人信貸部們和銀行卡分期部門(mén)）支行綜合服務(wù)經(jīng)理，以及崗位考核指標(biāo)包含消費(fèi)金融貸款項(xiàng)的人員。

【課程大綱】

第一講：零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型是商業(yè)銀行發(fā)展的必經(jīng)之路

一、第十四個(gè)五年計(jì)劃“共同富?！钡囊?/span>

二、國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展市場(chǎng)需求決定的

三、商業(yè)銀行盈利要求決定的

四、國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行發(fā)展借鑒

五、消費(fèi)金融未來(lái)發(fā)展大有可為

第二講：消費(fèi)金融場(chǎng)景建設(shè)邏輯

一、站在客戶的角度思考問(wèn)題

二、消費(fèi)金融不是簡(jiǎn)單的貸款業(yè)務(wù)

三、消費(fèi)金融場(chǎng)景化是未來(lái)大趨勢(shì)

四、消費(fèi)金融核心是服務(wù)客戶非金融需求

五、要將金融服務(wù)融入非金融場(chǎng)景中

第三講：消費(fèi)金融場(chǎng)景建設(shè)五項(xiàng)要點(diǎn)

一、利用自身資源選擇非金融合作場(chǎng)景

二、不是客戶共享，而是共同發(fā)展的理念

三、消費(fèi)金融產(chǎn)品是為非金融服務(wù)的嵌入其中

四、要有成熟的數(shù)據(jù)采集管理模式

五、非金融商戶的運(yùn)營(yíng)維護(hù)

第四講：消費(fèi)金融場(chǎng)景建設(shè)策劃流程

一、觀念轉(zhuǎn)變，從上到下統(tǒng)一思想，能夠形成工作合，力推動(dòng)消費(fèi)金融場(chǎng)景建設(shè)。

二、研究消費(fèi)市場(chǎng)，分析合作商戶

三、建設(shè)統(tǒng)一的管理模式，形成場(chǎng)景融入步驟

四、構(gòu)建模塊化產(chǎn)品輸出模式

五、研究線上化、數(shù)字化服務(wù)模式

六、試點(diǎn)推廣與全面推廣

七、階段性分析數(shù)據(jù)，設(shè)計(jì)創(chuàng)新產(chǎn)品流程

八、制定客戶、商戶運(yùn)營(yíng)服務(wù)流程

九、提升場(chǎng)景與產(chǎn)品的融合度

第五講：賦能消費(fèi)金融場(chǎng)景建設(shè)要點(diǎn)

一、數(shù)字化客戶管理應(yīng)用

二、新媒體運(yùn)營(yíng)實(shí)現(xiàn)客戶服務(wù)創(chuàng)新

三、非金融場(chǎng)景建設(shè)實(shí)現(xiàn)獲客、活客

四、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)與投教沙龍

五、售后服務(wù)與產(chǎn)品復(fù)購(gòu)技巧

【課程時(shí)長(zhǎng)】（6小時(shí)/天)

針對(duì)支行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)，第一階段大概需要一個(gè)月左右的時(shí)間，如果有效果則后續(xù)可根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)情況推進(jìn)。

【授課形式】

分小組對(duì)抗型。每個(gè)階段都在講解后，通過(guò)學(xué)員展示，小組討論，提問(wèn)競(jìng)賽等方式形成小組對(duì)抗。

【授課工具】需要一些課堂用品，如白紙、油漆筆、白板、小組計(jì)分等。

【課程總結(jié)】

零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型是商業(yè)銀行未來(lái)發(fā)展的決勝之戰(zhàn)，目前不管是場(chǎng)景金融、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、大數(shù)據(jù)賦能等均是零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的具體表現(xiàn)形勢(shì)。消費(fèi)金融（特別是銀行卡分期業(yè)務(wù)）是未來(lái)零售業(yè)務(wù)獲利最主要的業(yè)務(wù)種類(lèi)。本課程通過(guò)研究分析商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展過(guò)往情況，結(jié)合自身經(jīng)驗(yàn)時(shí)間，設(shè)計(jì)以客戶為中心的消費(fèi)金融業(yè)務(wù)非金融場(chǎng)景建設(shè)發(fā)展模式，幫助授課對(duì)象在消費(fèi)金融業(yè)務(wù)發(fā)展方面有所建樹(shù)，少走彎路。

本課程分授課和幫扶兩個(gè)部分。其中授課6課時(shí)時(shí)間，主要宣講理念、觀點(diǎn)、方法論等，促使授課對(duì)象形成系統(tǒng)的理論基礎(chǔ)。幫扶主要針對(duì)試驗(yàn)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一對(duì)一的轉(zhuǎn)型發(fā)展流程設(shè)計(jì)，轉(zhuǎn)型步驟規(guī)劃和實(shí)施工作安排建議等，第一階段初步設(shè)計(jì)為一個(gè)月的時(shí)間，后續(xù)根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型情況分析后續(xù)工作安排。與此同時(shí)，協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展客戶運(yùn)營(yíng)管理，服務(wù)流程設(shè)計(jì)，以及對(duì)應(yīng)的人員培訓(xùn)，初步完成網(wǎng)點(diǎn)消費(fèi)金融場(chǎng)景建設(shè)。

其他說(shuō)明：本課程主要結(jié)合自己工作經(jīng)歷，總結(jié)的工作經(jīng)驗(yàn)和技巧，通過(guò)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)下新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)理念（如大數(shù)據(jù)，線上化等）營(yíng)銷(xiāo)工具的賦能，形成網(wǎng)點(diǎn)零售業(yè)務(wù)特色經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的新方法，助力商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)在未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)中能夠找到自身發(fā)展的新方式。