銀行網(wǎng)點(diǎn)主任與理財(cái)經(jīng)理綜合能力提升

當(dāng)今的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的競(jìng)爭(zhēng)成為同業(yè)的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶需求的日益
多元化、綜合化和個(gè)性化，為銀行業(yè)創(chuàng)造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。為了服務(wù)好更多客戶，
現(xiàn)有的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍尚需在理財(cái)規(guī)劃專業(yè)中不斷學(xué)習(xí)，使其銀行服務(wù)隊(duì)伍在轉(zhuǎn)型中綜合
素質(zhì)得到盡快提高。

課程對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)銀行理財(cái)顧問(wèn)及客戶經(jīng)理

課程大綱
一、資產(chǎn)（理財(cái)）規(guī)劃與投資關(guān)系 
1、為什么人生要有規(guī)劃？ 
2、什么是資產(chǎn)（理財(cái)）規(guī)劃？ 
3、資產(chǎn)（理財(cái)）規(guī)劃作用、意義 
4、投資與資產(chǎn)管理的區(qū)別 
二、家庭理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作的流程 
1、財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)立時(shí)的重點(diǎn) 
2、收集之財(cái)務(wù)資料 
基本資料收集 
現(xiàn)有投資屬性 
可承受風(fēng)險(xiǎn)屬性 
4、財(cái)務(wù)專題問(wèn)卷 
5、家庭自我檢視 
去哪里？在哪里？如何去？ 
6、了解家庭財(cái)務(wù)狀況 
財(cái)務(wù)分析診斷與評(píng)估能力 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析 
三、理財(cái)規(guī)劃比例計(jì)算 
[財(cái)富健康指數(shù)]分析診斷 
1、各種規(guī)劃量化----數(shù)據(jù) 
2、貨幣的時(shí)間價(jià)值 
四、家庭理財(cái)深度分析 
（一）、安全保障規(guī)劃 
風(fēng)險(xiǎn)管理—人身風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃 
人身保險(xiǎn)規(guī)劃重點(diǎn) 
（二）、子女教育金規(guī)劃 
教育金規(guī)劃應(yīng)考慮的因素 
（三）子女教育金測(cè)算表 
（四）、退休目標(biāo)規(guī)劃 
退休規(guī)劃需考慮的因素 
（五）其他理財(cái)目標(biāo) 
購(gòu)房、換房理財(cái)目標(biāo) 
購(gòu)車(chē)、換車(chē)?yán)碡?cái)目標(biāo) 
五、案例講解 
1、家庭理財(cái)目標(biāo) 
2、家庭財(cái)務(wù)狀況 
3、風(fēng)險(xiǎn)承受力測(cè)試 
4、家庭財(cái)務(wù)隱患 
5、家庭財(cái)務(wù)分析 
六、理財(cái)規(guī)劃建議書(shū) 
1、準(zhǔn)備～保險(xiǎn)規(guī)劃 
2、準(zhǔn)備～ 養(yǎng)老規(guī)劃 
3、準(zhǔn)備～子女教育規(guī)劃 
4、準(zhǔn)備～購(gòu)車(chē)換車(chē)規(guī)劃 
5、準(zhǔn)備～購(gòu)房換房規(guī)劃 
6、準(zhǔn)備～ 投資規(guī)劃 
七、理財(cái)規(guī)劃實(shí)施方案及客戶追蹤技巧