吳易璋

吳易璋老師 金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型專家

2 數(shù)字化轉(zhuǎn)型、大數(shù)據(jù)風控

2 消費金融類、智能反欺詐

2 常駐地：北京

2  24年銀行從業(yè)經(jīng)歷

2  10年總行專職審貸官

2  10年消費金融實戰(zhàn)

2  3家持牌機構(gòu)風控負責人

2  6年銀行業(yè)培訓經(jīng)驗

2  數(shù)字化轉(zhuǎn)型風控實戰(zhàn)專家

2  曾任：某產(chǎn)業(yè)系消費金融公司 籌建組成員、首席風險官

2  曾任：某銀行系消費金融公司 籌建組成員、風險總監(jiān)

2  曾任：某大型銀行總行專職審貸官

2  現(xiàn)任：某金融科技公司高級風控合伙人

實戰(zhàn)經(jīng)驗

2  吳老師在銀行業(yè)及消費金融業(yè)工作超過24年，曾任總行貸款審查委員會核心委員達10年以上，最高職務(wù)做到金融機構(gòu)首席風險官；

2  吳老師是大數(shù)據(jù)風控專家，與世界最大征信機構(gòu)益博睿美國專家技術(shù)合作，為全國數(shù)十家銀行建立大數(shù)據(jù)風控系統(tǒng)及模型；

2  吳老師是銀行信用教育專家，已經(jīng)連續(xù)5年，累計為全國各地200余家銀行的千余位行長高管培訓消費金融、風險控制以及審貸技術(shù)；

2  吳老師是財商實戰(zhàn)專家，精通信用卡、個人貸款以及中小微創(chuàng)業(yè)貸款實務(wù)，累計為中小企業(yè)及個人客戶培訓50余場，受眾數(shù)千人；

2  吳老師還是國內(nèi)消費金融領(lǐng)域?qū)崙?zhàn)專家，親自參與3家持牌消費金融公司的籌建與運營工作，并為半數(shù)以上持牌消費金融公司提供過專業(yè)培訓。

集聚數(shù)字化轉(zhuǎn)型、消費金融、互聯(lián)網(wǎng)貸款風控一體化、數(shù)據(jù)建模與智能建模等熱門領(lǐng)域課題研究與市場交付。

主講課程

2  吳老師課程以“數(shù)字化轉(zhuǎn)型系列課程”為主線，這些課題以課程或咨詢項目形式進行市場交付，信用教育為輔助課程，內(nèi)容包括個人征信維護與打造、財商教育實戰(zhàn)技巧等。

《金融科技助力鄉(xiāng)村振興》

《對公授信數(shù)字化風控》

《銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之營銷、風控與運營》

《后疫情時代中小銀行數(shù)字化風控》

《商業(yè)銀行數(shù)字化風控模型與風控策略》

《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款數(shù)字化風控體系》

《商業(yè)銀行網(wǎng)點智能化轉(zhuǎn)型經(jīng)營管理方略》

《商業(yè)銀行智能貸后體系建設(shè)與AI催收》

《商業(yè)銀行黑產(chǎn)市場與智能反欺詐實務(wù)》

《商業(yè)銀行數(shù)據(jù)建模與智能建模實務(wù)》

《商業(yè)銀行額度模型、風險定價與策略調(diào)優(yōu)》

其他關(guān)于數(shù)字化轉(zhuǎn)型相關(guān)輻射課題老師可以根據(jù)客戶需求定制！

授課風格

2  實戰(zhàn)性：吳老師從事銀行核心業(yè)務(wù)時間長達二十余年，是典型的實戰(zhàn)型專家，授課方式靈活多樣，能夠切實解決一線人員面臨的現(xiàn)實問題；

2  趣味性：吳老師對國內(nèi)外消費金融現(xiàn)狀及大數(shù)據(jù)風控領(lǐng)域均有涉獵，知識面廣，授課趣味性強，讓學員在輕松愉悅的氛圍中快速掌握實戰(zhàn)技能；

2  專業(yè)性：吳老師具有扎實的業(yè)務(wù)功底，加上多年潛心研究與實踐，總結(jié)出系列極具專業(yè)性的培訓課程，適用于各類大小銀行的實際需求。

服務(wù)客戶

2  銀行：農(nóng)業(yè)銀行、郵儲銀行、 建設(shè)銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、興業(yè)銀行、恒豐銀行、華夏銀行、渤海銀行、重慶銀行、江蘇銀行、漢口銀行、營口沿海銀行、徽商銀行、微眾銀行、中關(guān)村銀行、富民銀行、藍海銀行、振興銀行、中原銀行、北京銀行、廣州銀行、長沙銀行、長沙農(nóng)商行、華融湘江銀行、富滇銀行、齊商銀行、棗莊農(nóng)商行、濟寧銀行、杭州銀行、晉城銀行、河北銀行、濰坊銀行、貴陽銀行、攀枝花銀行、威海銀行、濰坊銀行等

2  消費金融公司：中銀消費金融公司、中原消費金融公司、馬上消費金融公司、晉商消費金融公司、哈銀消費金融公司、海爾消費金融公司、捷信消費金融公司、杭銀消費金融公司、華融消費金融公司、湖北消費金融公司等

2  小貸公司：北京市小貸公司行業(yè)協(xié)會、人?；ヂ?lián)網(wǎng)小貸等

2  擔保公司：中國經(jīng)濟技術(shù)投資擔保公司、北京首創(chuàng)投資擔保公司、新疆投資擔保公司

2  其他：魯信集團、西藏融資租賃、平安租賃、金地集團等

培訓案例

2  近期部分課程案例：

2021年7月1日，鄉(xiāng)村振興研究院發(fā)起的主題交流會分享《金融科技助力鄉(xiāng)村振興》。

2021年6月25日，云上公益課堂《銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑與策略》。

2021年6月19日，華融湘江銀行《商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)風控》。

2021年6月11日，鄭州公開課《對公業(yè)務(wù)授信數(shù)字化風控》

2021年6月7日，中國銀行業(yè)協(xié)會《金融場景智能反欺詐》。

2021年5月28日，長沙公開課《互聯(lián)網(wǎng)貸款數(shù)字化風控》

2021年5月23日，農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)蒙古分行返聘第三期《數(shù)字化營銷、風控、運營》

2021年5月15日，西安公開課《對公業(yè)務(wù)授信數(shù)字化風控》

2021年5月14日，農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)蒙古分行返聘第二期《數(shù)字化營銷、風控、運營》

2021年5月19日，農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)蒙古分行返聘第一期《數(shù)字化營銷、風控、運營》

2021年4月，長沙公開課《互聯(lián)網(wǎng)貸款數(shù)字化風控》，參與人數(shù)60人。

2021年3月，天津銀行北京分行《智能反欺詐》課程，參與人數(shù)60人。

吳老師在消費金融和大數(shù)據(jù)風控領(lǐng)域，是當之無愧的實戰(zhàn)專家。

——中銀消費

吳老師一聽就是實戰(zhàn)派出身的老師，很專業(yè)、有水平，授課內(nèi)容系統(tǒng)性強，不僅教知識更教會了接下來應用的方法，受益匪淺。

                    ——齊商銀行

吳老師的培訓亮點是：總結(jié)精辟、分享細膩，能請到吳老師為我行培訓，是我們的榮幸。

                    ——華融湘江銀行

銀行網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的經(jīng)營管理方略

課程背景：

在萬物皆數(shù)、萬物互聯(lián)的數(shù)字化時代，銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型本就迫在眉睫，而突如其來、仍在全球范圍內(nèi)肆虐的疫情，則進一步凸顯銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要性，幾乎所有銀行都不同程度的開始了數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路。與此同時，曾經(jīng)的利潤中心——營業(yè)網(wǎng)點，卻面臨著極為尷尬的局面，是進？是退？專家學者，各執(zhí)一詞，莫衷一是！

作為銀行經(jīng)營前沿陣地和基礎(chǔ)渠道的營業(yè)網(wǎng)點，不僅是直接面向客戶提供金融服務(wù)的“窗口”，更是展示金融科技應用的“窗口”，能讓客戶直觀感受和體驗到銀行轉(zhuǎn)型升級后的新“場景”。高速發(fā)展的金融科技正逐步從提升效率的輔助工具轉(zhuǎn)變?yōu)轵?qū)動領(lǐng)域變革的核心力量，推動物理網(wǎng)點向著更加智能化、輕量化、網(wǎng)絡(luò)化、數(shù)字化和綜合化的方向演進。最大限度地挖掘網(wǎng)點價值，有效連接線上和線下、交易和體驗、便捷和安全、客戶和服務(wù)，將成為銀行重啟增長引擎的發(fā)力點。

然而，對于廣大基層銀行網(wǎng)點的行長和客戶經(jīng)理們來說，如何有效應對數(shù)字化轉(zhuǎn)型大潮帶來的沖擊，并順勢而為、借勢而上，則是一個非?，F(xiàn)實的問題。

課程特點：

1、解讀銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢、相關(guān)概念和應用，以及將給傳統(tǒng)商業(yè)銀行帶來的價值和改變。

2、分析國內(nèi)外商業(yè)銀行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的創(chuàng)新思路和具體做法，了解數(shù)字化銀行的思維模式、經(jīng)營模式、產(chǎn)品模式、風控模式、組織架構(gòu)以及系統(tǒng)架構(gòu)。

3、啟發(fā)基層行長和客戶經(jīng)理如何大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等特點，進行業(yè)務(wù)深度挖掘，提升金融服務(wù)能力與營銷方式，發(fā)現(xiàn)新需求和增長點。

4、結(jié)合案例分析，為銀行基層網(wǎng)點工作人員如何將數(shù)字化進行落地實施提供思路。

課程大綱：

第一節(jié)：銀行4.0時代的數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢

一、    銀行的“柯達”時刻

1、      從膠卷相機、數(shù)碼相機到拍照手機

2、      從ATM機、自助終端到智能手機

3、      思考：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來的最大問題是什么？

4、      思考：“數(shù)字化”與“互聯(lián)網(wǎng)+”，區(qū)別在哪？

5、      產(chǎn)品×服務(wù)×有效感知=客戶體驗

二、從實體網(wǎng)點到數(shù)字銀行——銀行4.0發(fā)展路線圖

1、銀行1.0

2、銀行2.0

3、銀行3.0

4、銀行4.0

三、傳統(tǒng)銀行線下模式的局限性

1、獲客、風控、運營存在局限

2、銀行業(yè)務(wù)高度依賴人工處理

3、線下業(yè)務(wù)加大財務(wù)管理難度

4、無法滿足零售小微客戶需求

四、銀行基本業(yè)務(wù)模式因科技發(fā)展而持續(xù)改變

1、用戶體驗持續(xù)提升

2、潛在客戶群體擴大

3、金融服務(wù)空間拓寬

4、金融服務(wù)時間延展

第二節(jié)：主流銀行網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型做法與趨勢

一、網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主要背景

1、數(shù)字化是時代發(fā)展新革命

2、數(shù)字化是客戶需求新趨勢

3、數(shù)字化是銀行變革新動力

二、網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主要做法

1、布放智能設(shè)備，實現(xiàn)硬件智能化。

2、拓展便民服務(wù)，實現(xiàn)功能擴容化。

3、鏈接多維場景，實現(xiàn)渠道融合化。

4、優(yōu)化營銷工具，實現(xiàn)營銷智慧化。

三、網(wǎng)點數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主要趨勢

1、“開放+場景”，重構(gòu)完整生態(tài)。

2、“效率+個性”，塑造極致體驗。

3、“畫像+方案”，助力精準營銷。

4、“模型+預警”，構(gòu)建智能風控。

四、典型案例解析

第三節(jié)：數(shù)字化轉(zhuǎn)型下網(wǎng)點營銷模式重構(gòu)

一、網(wǎng)點功能多元化

1、拓展網(wǎng)點功能。

2、推進業(yè)務(wù)升級。

3、借助數(shù)字地圖。

4、搶占G端入口。

二、業(yè)務(wù)聯(lián)結(jié)線上化

1、建設(shè)“零接觸銀行”。

2、構(gòu)建“網(wǎng)點+APP”服務(wù)新模式。

3、打造零接觸服務(wù)。

4、強化系統(tǒng)平臺支持。

三、金融服務(wù)開放化

1、保持“開放心態(tài)”，建立多場景融合服務(wù)平臺。

2、提升服務(wù)能力，貫通內(nèi)外部場景和業(yè)務(wù)渠道。

四、金融產(chǎn)品定制化

1、有效整合大數(shù)據(jù)信息，做好分析、加工與應用。

2、實現(xiàn)“千人千面”精準畫像，提升產(chǎn)品服務(wù)能力。

3、探索貴賓客戶尊享服務(wù)，賦能網(wǎng)點客戶經(jīng)理創(chuàng)新。

五、銀客交互情感化

1、構(gòu)建“四位一體”客戶連接網(wǎng)絡(luò)與營銷服務(wù)體系。

2、建立“零接觸”線上線下多渠道一對一服務(wù)機制。

3、打造基于網(wǎng)點位置與周邊商圈的商戶池和權(quán)益池。

4、重點關(guān)注小微零售客戶全生命周期金融旅程。

第四節(jié)、網(wǎng)點數(shù)字化營銷創(chuàng)新的對策建議

一、推進數(shù)字化營銷轉(zhuǎn)型

1、硬件升級。

2、外拓升級。

3、流程優(yōu)化。

二、構(gòu)建新型營銷生態(tài)圈

1、繪制金融生態(tài)圖譜。

2、打造營銷生態(tài)體系。

3、構(gòu)建渠道融合營銷網(wǎng)。

三、激發(fā)全方位營銷活力

1、建立聯(lián)動營銷機制。

2、創(chuàng)新鼓勵特色機制。

3、改進考核計價機制。

四、強化綜合化營銷支撐

1、動態(tài)優(yōu)化勞動組合。

2、提升智能管理質(zhì)效。

3、全面強化基礎(chǔ)保障。