謝金孝

保險、基金、資產配置營銷專家：謝金孝

【專家簡介】：

?  平安保險、中國人壽、中國太平等國內知名保險公司多家分公司特邀保險培訓講師

?  平安銀行、建設銀行、中國銀行、招商銀行、中信銀行、興業(yè)銀行等多家地市分行保險特邀培訓老師

?  百萬圓桌MDRT特訓營特聘產品專家（保險業(yè)知名培訓機構）

?  金融學本科畢業(yè)

?  英國密德薩斯大學MBA

?  永達理保險代理人

【專業(yè)背景】：

?  國家理財規(guī)劃師（CHFP）

?  美國注冊財務策劃師（RFP）

?  國家認證經濟師

?  個人壽險規(guī)劃師

?  擁有證券從業(yè)、基金從業(yè)、期貨從業(yè)資格證書

?  國家認證企業(yè)培訓師

?  AACTP行動學習促動師（ICF）

【主講課程】：

?  保險類課程：

《三類客戶四個步驟 突破重疾險營銷》——重疾險營銷落地實戰(zhàn)標準化流程（1天）

《四類典型客戶的年金險營銷》——年金險營銷落地實戰(zhàn)標準化流程（2天）

《掌握理財九宮格 輕松營銷增額終身壽》——增額終身壽營銷落地實戰(zhàn)標準化流程(常規(guī)金額）（1天）

《轉換法商視角 突破增額終身壽》——法商視角營銷增額終身壽（大額）（1天）

《精準KYC 成交零距離》——針對中高端客戶的系統(tǒng)KYC方法（1天）

?  基金類課程：

《2022波動市場下的基金營銷》——吃透定投原理及營銷方法，掌握震蕩市場下的最優(yōu)投資方法（0.5天-1天）

?  資產配置及財富管理類：

《財富管理視角下的資產配置》——從財富管理角度切入重點產品營銷方法，著重產品營銷手段（1天）

《共同富裕下的資產配置策略》——從共同富裕切入資產配置策略，著重資產配置理念與方向（0.5-1天）

?  宏觀經濟類：

《走出中國養(yǎng)老困局 從不確定到確定》——針對我國養(yǎng)老現狀引出商業(yè)保險養(yǎng)老（0.5-1天）

?  產說會及路演類：

《守財有道 傳財有術》——年金/增額終身壽類產品產說會，法商視角，針對中高端客戶（2h）

《御財有道 生財有術》——年金/增額終身壽類產品產說會，宏觀經濟級資產配置視角，針對所有客戶（2h）

?  行動學習類：

《行動學習工作坊》——標準的GE行動學習工作坊，包含群策群力六大步驟，工作坊2天左右，也可以拆解到晚課執(zhí)行

【課程特色】：

　　謝金孝老師授課風格風趣幽默且邏輯性很強，能夠帶領學員共同思考，理論講解和案例分析結合進行，感性結合理性進行授課。課程內容設計系統(tǒng)化，以落地運用為主要目標，善于運用心理和行為分析、課堂演練、案例討論等教學方法 , 解決學員工作中遇到的實際問題。

【服務過的客戶但不僅限于】：

平安保險：

河北平安11家分公司、山東平安11家分公司、河南平安7家分公司、重慶平安5家分公司、蘇州平安8家分公司、四川平安6家分公司、廈門平安2家分公司、惠州平安2家分公司等

中國人壽：

成都國壽2家分公司、重慶國壽2家分公司、貴州國壽4家分公司、江蘇國壽2家分公司等

中國太平：

遼寧太平2家分公司、云南太平2家分公司、天津太平3家分公司、山東太平8家分公司等

商業(yè)銀行：

平安銀行深圳分行、建設銀行隆昌支行、建設銀行資中支行、綿陽市商業(yè)銀行總行、長城華西銀行成都分行、中國郵政畢節(jié)分局、招商銀行深圳分行、中信銀行重慶分行、中國銀行重慶分行、民生銀行成都分行、興業(yè)銀行成都分行等

三方財富：

諾亞財富（上海）、宜信財富（上海）、鉅派財富（上海）、 新湖財富（上海）、合星財富（上海）、匯付天下（上海）、鼎諾光華（上海）、黃山振邦財富管理（黃山）等

【學員評價】：

通過今天的學習，讓我了解營銷保險可以先通過給客戶灌輸資產配置的概念，針對不同的客戶利用不同的方法講解，更加深入的了解了保險四人的關系與其職能、保險分類，功能，不能為了賣保險而賣保險，因從結合客戶需求，從教育、養(yǎng)老、資產傳承等多方考慮，在今后工作將通過不斷的實踐練習，學以致用。

---- 中國建設銀行培訓學員

通過今天課程的學習，讓我對保險有了不同的認識。首先是保險的分類（兩全險、分紅險和萬能險），其次是保險的四個人（投保人、保險人、被保險人和受益人），除此之外還學習了保單的架構和保險的功能，通過對保險基礎知識和保險營銷幾大方法的學習，加深了我對保險的認識，也明白我們不能單純?yōu)榱速u產品而賣產品，而且要了解客戶真正的需求，再根據客戶的需求和家庭情況，以及工作狀況來給客戶做一個合理的配置。今天謝老師說不談配置的收益沒有意義，根據客戶年齡的不同，投資的意義也是不一樣的，所以我們應該盡可能地為客戶做出一個適合客戶且合理的資產配置方案。在今后的過程中，我必須不斷地提升自己的專業(yè)能力、不斷地學習專業(yè)知識、不斷地豐富自我、不斷地完善自我，努力做一個合格的理財經理，讓自己學有所用，用專業(yè)的知識去服務客戶，努力讓每個客戶的資產配置達到收益最大化,超級感恩謝金孝老師！

---- 中國郵政培訓學員

今天通過謝金孝老師的介紹，讓我更透徹地了解了終身壽險，知道終身壽險資產配置可以從不同年齡階段的人群根據不同訴求實現不同的目標，基本上可以涵蓋一個人一生的規(guī)劃，同時學習了幾種不同的營銷切入點，也學會了根據客戶不一樣的目標和風險承受能力來向客戶推薦不一樣的產品，讓客戶享有最合適自己的產品，也能讓客戶對我們更信任。

---- 深圳平安銀行培訓學員

經過這兩天謝老師的的培訓，讓我更系統(tǒng)的學到資產配置要用到理財基金定投、保險中的專業(yè)知識和營銷技巧，以及線上管控客戶的電話營銷和面對不同的客戶群體用到的話術。相信對以后的工作都是很有指導性的作用，也更深刻的知識自己需要更多專業(yè)知識和技能的提升只有自己專業(yè)才會抓客戶的同時把業(yè)務做上去。

---- 綿陽商業(yè)銀行培訓學員

課程名稱：《掌握理財九宮格 輕松營銷增額終身壽》

主講：謝金孝老師6課時

課程目標：

1.     理解增額終壽的特點及銷售重難點；

2.     學會分析客戶需求并掌握需求問詢邏輯；

3.     掌握產品功能溝通技巧及畫圖技術。

課程對象：保險業(yè)務員/銀行理財經理

課程方式：講授、案例解讀、工具訓練及通關

課程名稱：《財富管理視角下的資產配置》

主講：謝金孝老師6課時

課程背景：

隨著中國經濟三十多年的快速發(fā)展與積累，中國百姓的財富急劇增加，而財富是保證我們追求美好生活的經濟基礎。如何讓我們個人和家庭的資產保值、增值？如何在風險可控的范圍內收益最大化？這些都成了百姓關注的焦點話題。目前，中國的金融機構面臨著大量的競爭主體，客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經營單位的整體素質和員工的個人素養(yǎng)，是我們當下面臨的課題。本課程的設計旨在幫助理財精英提升綜合能力，既注重專業(yè)理論知識，又增強員工的實操技能，讓我們的員工在理論與實踐上同時提升，真正走上專業(yè)化道路。從而為更多優(yōu)質的客戶服務，達成金融機構、客戶、員工三方共贏的結果。

授課方法：實戰(zhàn)講授+演練+案例分析+小組討論、發(fā)表

課程名稱：《當前宏觀形勢下的銀行財富管理轉型工作坊》

主講：謝金孝老師6課時

授課方法：講授+行動學習工作坊

課程目標：

通過此次培訓

1、使學員了解當下大財富管理的背景，確定財富管理轉型的必要性

2、使學員了解各銀行財富管理轉型的現狀

3、使學員了解具體的銀行大財富管理轉型的案例及要點

4、使學員掌握在具體營銷過程中各類產品的作用及營銷方法

5、通過行動學習工作坊，使學員分析本行財富管理轉型的優(yōu)劣