陳章沂

中小企業(yè)金融營銷及風(fēng)控專家：陳章沂

【專家簡介】：

?  上海財(cái)經(jīng)大學(xué)國際金融學(xué)院金融學(xué)碩士

?  超20年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，13年中資銀行一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，曾服務(wù)過各類企業(yè)和政府客戶，熟悉銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)和各類中間業(yè)務(wù)及完整的風(fēng)險(xiǎn)管理流程

?  曾任渣打銀行（中國）有限公司培訓(xùn)經(jīng)理

?  曾任建設(shè)銀行上海分行、交通銀行上海分行

?  8年外資銀行培訓(xùn)師工作經(jīng)歷，年平均授課時(shí)間超過960小時(shí)，累計(jì)服務(wù)學(xué)員超過2000人

?  2021年配合全球集團(tuán)完成渣打銀行中國在線學(xué)習(xí)平臺(tái)的搭建與開發(fā)，注冊人數(shù)超過8000人

?  Facet 5 性格測評認(rèn)證教練

?  高級企業(yè)培訓(xùn)師（中國成人教育協(xié)會(huì)）、City&Guilds國際認(rèn)證高級職業(yè)培訓(xùn)師

?  擁有多年中，外資銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，包含中小及大型企業(yè)客戶金融業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，擅長對公營銷、中小企業(yè)營銷及風(fēng)險(xiǎn)防控一系列課程。

【專業(yè)背景】：

陳老師擁有20多年中外資銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，包含中小及大型企業(yè)客戶金融業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，并對商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制都有完整的了解。其中包括8年外資銀行培訓(xùn)師工作經(jīng)歷，年平均授課時(shí)間超過960小時(shí)，主要負(fù)責(zé)中小企業(yè)客戶經(jīng)理培訓(xùn)課程及新員工入職培訓(xùn)。

在中國建設(shè)銀行任職期間，為高凈值客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，其后加入富邦華一銀行，為兩岸企業(yè)提供貿(mào)易融資方案。之后加入交通銀行為大型國資企業(yè)客戶提供一攬子金融解決方案。2013年受聘于渣打銀行企業(yè)大學(xué)擔(dān)任專職培訓(xùn)師，專注于零售及中小企業(yè)銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)等。

【主講課程】：

《小微信貸營銷能力提升與實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用》——引導(dǎo)客戶經(jīng)理換位思考，通過挖掘潛在客戶需求，識別銀行業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，提升客戶轉(zhuǎn)化能力。

《小微信貸產(chǎn)品盡職調(diào)查與業(yè)務(wù)流程管理》——幫助學(xué)員建立公司信貸客戶分析的初步認(rèn)知，做好盡職調(diào)查和信息收集，識別企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)，把控銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

【授課風(fēng)格】：

?  善于根據(jù)企業(yè)需求定制相關(guān)課程，運(yùn)用簡單的例子講解專業(yè)金融知識，提升學(xué)員的學(xué)習(xí)興趣

?  授課風(fēng)格生動(dòng)幽默，深入淺出，能夠通過引導(dǎo)式問題，引發(fā)學(xué)員自主思考，幫助學(xué)員形成有序的思維框架，在客戶溝通中提升專業(yè)度

?  能結(jié)合現(xiàn)場案例進(jìn)行講解演繹，通過現(xiàn)場演練，給予精準(zhǔn)有效的反饋，能夠快速地將所學(xué)知識運(yùn)融會(huì)貫通，提升實(shí)踐能力

【學(xué)員評價(jià)】：

?  每個(gè)環(huán)節(jié)都很有幫助，Jack老師針對不同學(xué)生，采用引導(dǎo)方式讓課堂討論氣氛很活動(dòng)，讓我學(xué)到了很多。

?  Jack老師的講解非常細(xì)致，課程很有意思，也很讓人印象深刻

?  KYC的部分讓我知道以后面對客戶的時(shí)候應(yīng)該要了解客戶的哪些方面

課程名稱：《需求對話——銀行企業(yè)客戶營銷實(shí)戰(zhàn)》

主講：陳章沂老師6課時(shí)

課程背景：

在各家銀行產(chǎn)品、服務(wù)、科技力量均已高度同質(zhì)化的背景下，銀行發(fā)

展的競爭已經(jīng)演變成客戶資源的競爭，其中客戶經(jīng)理成為了這場競爭中特別重要

的一個(gè)因素，然而在實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)，許多企業(yè)客戶經(jīng)理特別是新客戶經(jīng)理在面對企

業(yè)客戶時(shí)無從談起，常常使自己陷入不利的客戶關(guān)系中，要么只能通過銀行產(chǎn)品

的極端賣點(diǎn)吸引客戶，從而喪失談判籌碼，要么一味滿足客戶提出的各種要求，

而陷入到比價(jià)格，比流程的兩難境地。缺乏對客戶整體需求和風(fēng)險(xiǎn)程度的把控，

難以掌握客戶，更做不好客戶的盡職調(diào)查。

課程設(shè)計(jì)理念：

1、 本次課程從企業(yè)客戶需求入手，幫助客戶經(jīng)理意識到客戶需求的重要性，擺脫客戶經(jīng)理只會(huì)介紹銀行產(chǎn)品特點(diǎn)的通病，從而更好的把握客戶需求，占據(jù)商業(yè)談判主導(dǎo)地位。

2、 引導(dǎo)客戶經(jīng)理換位思考，站在企業(yè)客戶的立場上思考企業(yè)的潛在需求，知曉企業(yè)運(yùn)營中的風(fēng)險(xiǎn)，從而識別業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，有機(jī)會(huì)為企業(yè)客戶提供定制化的金融解決方案。

3、 安排學(xué)員進(jìn)行實(shí)操演練環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)理論向?qū)嵺`的轉(zhuǎn)換，有效提升營銷對話技巧，達(dá)成展業(yè)目標(biāo)。

課程收益：

1. 幫助客戶經(jīng)理主觀意識轉(zhuǎn)變，完善營銷談判技能，挖掘企業(yè)客戶需求。

2. 引導(dǎo)客戶經(jīng)理換位思考，通過需求對話識別潛在客戶業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，提供專業(yè)金融服務(wù)。

3. 通過模擬演練提升客戶經(jīng)理實(shí)踐能力，掌握客戶對話技巧，完成個(gè)人話術(shù)積累，為達(dá)成展業(yè)目標(biāo)。

課程對象：企業(yè)客戶經(jīng)理，小企業(yè)客戶經(jīng)理

課程名稱：《中小企業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)》

主講：陳章沂老師6課時(shí)

課程背景：

在各家銀行產(chǎn)品、服務(wù)、科技力量均已高度同質(zhì)化的背景下，銀行發(fā)展的競爭已經(jīng)演變成客戶資源的競爭，其中客戶經(jīng)理成為了這場競爭中特別重要的一個(gè)因素，然而在實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)，許多企業(yè)客戶經(jīng)理特別是新客戶經(jīng)理在面對企業(yè)客戶時(shí)無從下手，常常使自己陷入不利的客戶關(guān)系中，要么只能通過銀行產(chǎn)品的極端賣點(diǎn)吸引客戶，從而喪失談判籌碼，要么一味滿足客戶提出的各種要求，而陷入到比價(jià)格，比流程的兩難境地。缺乏對客戶整體需求和風(fēng)險(xiǎn)程度的把控，難以掌握客戶，更做不好客戶的盡職調(diào)查。

課程設(shè)計(jì)理念：

1、 本次課程立足銀行的信貸業(yè)務(wù)，幫助客戶經(jīng)理改變思維，從單一的信貸產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)變?yōu)槟芴峁┩暾慕鹑诮鉀Q方案，能在為企業(yè)客戶提供金融解決方案的同時(shí)，把握企業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)，成為專業(yè)的銀行客戶經(jīng)理。

2、 幫助學(xué)員識別企業(yè)客戶的真實(shí)資金需求，從簡單的談?lì)~度，談利率，到把握企業(yè)客戶資金周轉(zhuǎn)情況，為企業(yè)客戶提供專業(yè)的金融服務(wù)，占據(jù)談判的主導(dǎo)地位。

3、 安排學(xué)員進(jìn)行實(shí)操演練，實(shí)現(xiàn)理論向?qū)嵺`的轉(zhuǎn)換，快速提升信貸溝通技巧，達(dá)成展業(yè)目標(biāo)。

課程收益：

1. 幫助學(xué)員的主觀意識轉(zhuǎn)變，完善客戶對話技巧，挖掘客戶潛在需求。

2. 引導(dǎo)學(xué)員換位思考，了解客戶流動(dòng)資金需求，識別信貸業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，為客戶提供專業(yè)的金融解決方案。

3. 通過模擬演練提升客戶經(jīng)理談判能力，做好盡職調(diào)查，識別信貸風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)。

課程對象：企業(yè)客戶經(jīng)理，小企業(yè)客戶經(jīng)理