葉琳媛

金融保險(xiǎn)行業(yè)投教專家：葉琳媛

【專家介紹】：

?  工行、中行、農(nóng)行、交行、招行、浦發(fā)、郵政郵儲(chǔ)等多家商業(yè)銀行總行及分行保險(xiǎn)沙龍?zhí)仄笇＜遥?/strong>

?  連續(xù)多年榮獲MDRT、CEO CUP會(huì)員；

?  2015年浙江省金牌理財(cái)規(guī)劃師新銳理財(cái)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人；

?  “ZI媛奇說”微信視頻號(hào)主講人；

?  第三屆全國(guó)直播培訓(xùn)大賽前十強(qiáng)；

?  PWP私人財(cái)富規(guī)劃師；

?  國(guó)家二級(jí)心理咨詢師；

?  中國(guó)500強(qiáng)、服務(wù)100強(qiáng)中資保險(xiǎn)集團(tuán)省級(jí)高客項(xiàng)目負(fù)責(zé)人及投資顧問；

?  16年金融保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

?  曾任中宏保險(xiǎn)公司高級(jí)營(yíng)業(yè)主任，獲得MDRT最高榮譽(yù)；連續(xù)兩年每月獲得月度保費(fèi)王和件數(shù)王榮譽(yù)。

?  曾任中美聯(lián)泰大都會(huì)保險(xiǎn)有限公司銀保渠道總監(jiān)，榮獲MDRT、CEO CUP會(huì)員；

【專業(yè)背景】：

葉琳媛老師有著16年金融財(cái)富領(lǐng)域工作經(jīng)驗(yàn)，自15年起，主要服務(wù)于各私人銀行中心的超高凈值客戶，對(duì)家庭財(cái)富保全、傳承、隔離、稅籌，保險(xiǎn)金信托及家族信托等領(lǐng)域有深入研究；曾多次受邀為國(guó)內(nèi)多名高凈值家庭提供專業(yè)家庭資產(chǎn)配置的咨詢與規(guī)劃，并受一致好評(píng)；擅長(zhǎng)理論與實(shí)踐相結(jié)合，用感性的言語和理性的思維將法商和財(cái)商相融合，為提供超高凈值客戶資產(chǎn)配置建議。

【專家榮譽(yù)】：

?  2021年度以豐富的保險(xiǎn)金信托成功案例，榮獲“卓越保險(xiǎn)金信托運(yùn)作獎(jiǎng)”；

?  2022年度被評(píng)為“神州縱橫——卓越保險(xiǎn)金信托運(yùn)作獎(jiǎng)”，具有豐富的保險(xiǎn)金信托培訓(xùn)及實(shí)操經(jīng)驗(yàn)；

?  在第三屆全國(guó)直播培訓(xùn)大賽中，以生動(dòng)活潑的授課表現(xiàn)，成功進(jìn)入前十強(qiáng)；

?  以創(chuàng)新思維在“用產(chǎn)品思維開發(fā)好課”之2021年微課大賽中榮獲“陽光好課”稱號(hào)；

【主講課程】：

《熱點(diǎn)主題高客稅法圓桌派》

《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險(xiǎn)及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》

《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實(shí)訓(xùn)課程》

《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實(shí)操案例》

【部分金融行業(yè)培訓(xùn)項(xiàng)目案例】：

?  招商銀行：

財(cái)富端-《熱點(diǎn)主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險(xiǎn)及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《各類新人培訓(xùn)》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實(shí)訓(xùn)課程》、《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實(shí)操案例》；

私行端-《熱點(diǎn)主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險(xiǎn)及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實(shí)訓(xùn)課程》、《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實(shí)操案例》；

?  浦發(fā)銀行：

財(cái)富端-《熱點(diǎn)主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險(xiǎn)及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實(shí)訓(xùn)課程》；

私行端-《熱點(diǎn)主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險(xiǎn)及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實(shí)訓(xùn)課程》；

?  寧波銀行：《熱點(diǎn)主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險(xiǎn)及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實(shí)訓(xùn)課程》；

?  郵政郵儲(chǔ)：《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實(shí)訓(xùn)課程》；

?  交通銀行：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險(xiǎn)及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實(shí)訓(xùn)課程》；

?  民生銀行：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險(xiǎn)及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實(shí)訓(xùn)課程》、《熱點(diǎn)主題高客稅法圓桌派》；

?  農(nóng)業(yè)銀行：《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實(shí)訓(xùn)課程》；

?  工商銀行：《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實(shí)訓(xùn)課程》；

?  中國(guó)銀行：《熱點(diǎn)主題高客稅法圓桌派》；

?  廣發(fā)銀行：《熱點(diǎn)主題高客稅法圓桌派》；

?  陽光人壽：《熱點(diǎn)主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險(xiǎn)及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《各類新人培訓(xùn)》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實(shí)訓(xùn)課程》、《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實(shí)操案例》；

?  平安保險(xiǎn)：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險(xiǎn)及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實(shí)訓(xùn)課程》；

?  泛化保代：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險(xiǎn)及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產(chǎn)保值與增值配置邏輯重構(gòu)實(shí)訓(xùn)課程》；

?  鑫山保代：《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實(shí)操案例》；

?  永達(dá)理：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險(xiǎn)及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》；

?  萬利保代：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險(xiǎn)及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》；

?  中金公司：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險(xiǎn)及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》；

?  普益財(cái)富：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險(xiǎn)及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》、《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實(shí)操案例》；

?  綠城財(cái)富：《以客戶需求為導(dǎo)向的人壽保險(xiǎn)及家族信托產(chǎn)品銷售流程速成課程》

【服務(wù)過的客戶】：

國(guó)有銀行：中國(guó)銀行浙江省內(nèi)各分行、中國(guó)工商浙江省內(nèi)各分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行浙江省內(nèi)各分行、交通銀行浙江省內(nèi)各分行等

股份制銀行：招商銀行浙江省內(nèi)各分行、浦發(fā)銀行浙江省內(nèi)各分行、民生銀行浙江省內(nèi)各分行、廣發(fā)銀行浙江省內(nèi)各分行、平安銀行浙江省內(nèi)各分行等

城農(nóng)商行：寧波銀行總行及浙江省內(nèi)各分行、江蘇銀行、上海銀行等

郵政郵儲(chǔ)銀行：中國(guó)國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行溫州分行、郵政郵儲(chǔ)四川分行等

保險(xiǎn)公司：陽光人壽總公司及分公司、中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽浙江分公司、中宏人壽浙江分公司、平安保險(xiǎn)浙江分公司

課程名稱：《銀發(fā)浪潮，穿越周期—年金大單推動(dòng)策略》

主講：葉琳媛老師 3課時(shí)

課程背景：

隨著人口生育率不斷降低和人均壽命逐漸延長(zhǎng)等現(xiàn)象，導(dǎo)致我國(guó)總?cè)丝谥幸蚰贻p人口數(shù)量減少、年長(zhǎng)人口數(shù)量增加而導(dǎo)致的老年人口比例相應(yīng)增長(zhǎng)，產(chǎn)生了人口老齡化加劇。在基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金和個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)備三大支柱中，很多人只擁有了第一項(xiàng)，本課程將從如何保證經(jīng)久不衰的品質(zhì)養(yǎng)老生活話題展開，分析不同金融工具背景下的養(yǎng)老儲(chǔ)備形式，從攻守兼?zhèn)涞慕嵌确治龈鲀?chǔ)備形式的特點(diǎn)與優(yōu)點(diǎn)。

課程收益：

1.     通過寓教于樂的方式，促使學(xué)員認(rèn)識(shí)到人口老齡化背景下的養(yǎng)老危機(jī)，從而激發(fā)出對(duì)年金大單配置的需求；

2.     通過靈活運(yùn)用人壽保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托以及家族信托等產(chǎn)品體系，合理為客戶提供品質(zhì)養(yǎng)老規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)老有所依。

課程對(duì)象：高凈值客戶、理財(cái)經(jīng)理

授課方式：線下授課 + 線上授課

課程特點(diǎn)：

● 通過數(shù)據(jù)正確認(rèn)知人口老齡化與養(yǎng)老危機(jī)；

● 通過課程認(rèn)識(shí)各類金融工具的監(jiān)管發(fā)展趨勢(shì)；

● 有針對(duì)性地把人壽保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托、家族信托等復(fù)雜產(chǎn)品在賦予品質(zhì)養(yǎng)老規(guī)劃中能真正實(shí)現(xiàn)老有所依。

課程大綱：

第一講：人口老齡化現(xiàn)狀與趨勢(shì)

1.    十四五規(guī)劃解讀

2.    各期政治局會(huì)議政策解讀

3.    人口老齡化與養(yǎng)老金危機(jī)

第二講： 后疫情時(shí)代的市場(chǎng)環(huán)境

1. 利率走勢(shì)

2. 資管新規(guī)

3. 不動(dòng)產(chǎn)全國(guó)聯(lián)網(wǎng)

4. 人壽保險(xiǎn)

第三講： 養(yǎng)老金儲(chǔ)備的正確方式

1. 品質(zhì)養(yǎng)老的三階段

2. 靈魂三問&需求分析

3. 全面養(yǎng)老規(guī)劃策略