吳清

資產(chǎn)配置與卓越營銷專家：吳清

【專家簡介】：

?  20年金融從業(yè)經(jīng)歷

?  曾任知名壽險(xiǎn)公司營業(yè)區(qū)經(jīng)理/高級(jí)培訓(xùn)經(jīng)理

?  曾任知名基金公司財(cái)富管理事業(yè)部培訓(xùn)負(fù)責(zé)人

?  曾任上市投資管理有限公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)總監(jiān)/副總經(jīng)理

?  曾任投資管理有限公司副總裁

?  招行、工行、建行、農(nóng)行、交行、郵政郵儲(chǔ)、興業(yè)、民生、浙商等多家銀行培訓(xùn)項(xiàng)目輔導(dǎo)專家

?  一對(duì)一財(cái)富管理中心團(tuán)隊(duì)打造20個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、培育理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)2000人+

?  2021年至今常態(tài)輔導(dǎo)保險(xiǎn)期交訓(xùn)練營一般成交20-300萬/件/3-5年交，達(dá)5-8件/期，每期總量均達(dá)到預(yù)期目標(biāo)

?  輔導(dǎo)與陪訪促成保險(xiǎn)大單及保險(xiǎn)金信托期交單多件

?  擅長領(lǐng)域：資產(chǎn)配置與財(cái)富管理、高凈值客戶開拓與服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)營銷、PTT卓越表達(dá)培訓(xùn)、TTT內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)、TTM（培訓(xùn)培訓(xùn)管理者）訓(xùn)練、企業(yè)活動(dòng)金牌主持人培訓(xùn)等

【專業(yè)背景】：

　　吳清老師擁有20年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，歷任投資管理公司副總裁、財(cái)富管理公司項(xiàng)目總監(jiān)、培訓(xùn)總監(jiān)；十余年銀行、保險(xiǎn)咨詢輔導(dǎo)及培訓(xùn)經(jīng)歷，致力于產(chǎn)能提升，曾服務(wù)泰康人壽、太平人壽、新華人壽等壽險(xiǎn)公司，及招行、工行、建行、農(nóng)行、交行、郵政郵儲(chǔ)、興業(yè)、民生、浙商等多家銀行培訓(xùn)項(xiàng)目；參與各類銀保項(xiàng)目，主持、主講支行、網(wǎng)點(diǎn)沙龍百余場(chǎng)，達(dá)成預(yù)期目標(biāo)研究。擅長領(lǐng)域：資產(chǎn)配置與財(cái)富管理、高凈值客戶開拓與服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)營銷、PTT卓越表達(dá)培訓(xùn)、TTT內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)、TTM（培訓(xùn)培訓(xùn)管理者）訓(xùn)練、企業(yè)活動(dòng)金牌主持人培訓(xùn)等

【主講課程】：

《懂配置，基金保險(xiǎn)營銷易》——資產(chǎn)配置視角下的基金與期繳保險(xiǎn)營銷專題

《會(huì)蓄客，業(yè)務(wù)超標(biāo)沒問題》——日常工作行為關(guān)鍵點(diǎn)改善帶來的巨大業(yè)務(wù)突破

《善表達(dá)，精彩卓越屬于你》——不同工作場(chǎng)景下的卓越表達(dá)成為更好的自己

《好策劃，批量營銷效率高》——日常與特色沙龍、活動(dòng)營造的批量營銷契機(jī)

《震蕩局勢(shì)下的基金營銷》-從理念突破到工具應(yīng)用的實(shí)用服務(wù)技巧

《存量客戶開發(fā)與潛力客戶挖掘技巧》-以老帶新的客戶精準(zhǔn)營銷與維護(hù)技能

《網(wǎng)點(diǎn)特色客群經(jīng)營與沙龍活動(dòng)組織》-新點(diǎn)子+好行動(dòng)的批量客戶經(jīng)營

《財(cái)富管理體系服務(wù)與實(shí)務(wù)》-專門針對(duì)財(cái)私級(jí)客戶打造的精準(zhǔn)客戶財(cái)富管理服務(wù)實(shí)操訓(xùn)練

【課程特色】：

?  結(jié)合講師自身20余年金融從業(yè)經(jīng)歷（保險(xiǎn)、基金、證券、財(cái)富管理），從專業(yè)知識(shí)結(jié)構(gòu)到營銷體系化系統(tǒng)運(yùn)作，從銀行基礎(chǔ)服務(wù)動(dòng)作提升到高凈值客戶精準(zhǔn)開發(fā)與經(jīng)營，善于傾聽客戶方培訓(xùn)需求，精心打造客戶專屬的特色課程。

?  擅長以豐富、生動(dòng)的案例與情景化現(xiàn)場(chǎng)訓(xùn)練，融合教練技術(shù)與金融專業(yè)知識(shí)，引導(dǎo)與激發(fā)學(xué)員積極思考、踴躍參與、敢于展示、交流奉獻(xiàn)，切實(shí)提升工作效能，如期達(dá)到課程目標(biāo)。

【服務(wù)過的客戶但不僅限于】：

?  2022年10-12月  出國留學(xué)攻讀碩士學(xué)位

?  2022年9月  上海農(nóng)商行價(jià)值期交訓(xùn)練營導(dǎo)師；

?  2022年8-9月  鄭州郵政財(cái)富管理體系項(xiàng)目總導(dǎo)師；

?  2022年7月 招商銀行南京分行“你最閃亮”貴賓經(jīng)理財(cái)富管理培訓(xùn)專場(chǎng)講師；

?  2022年5-7月 揚(yáng)州郵政理財(cái)經(jīng)理“與時(shí)俱進(jìn)謀轉(zhuǎn)型”技能提升項(xiàng)目總導(dǎo)師；

?  2022年4-5月  河南省郵政理財(cái)經(jīng)理“階梯能力素質(zhì)提升培訓(xùn)”項(xiàng)目導(dǎo)師；

?  2022年3月  上海農(nóng)商行期交訓(xùn)練營項(xiàng)目導(dǎo)師；

?  2022年2月  浙商銀行蘭州分行“零售業(yè)務(wù)產(chǎn)能提升”項(xiàng)目導(dǎo)師；

?  2022年1月  興業(yè)銀行無錫分行“開門紅產(chǎn)能訓(xùn)練營”項(xiàng)目導(dǎo)師；

?  2022年1月  民生銀行宿遷分行“高凈值客戶財(cái)富保全與傳承”高客沙龍專場(chǎng)講師

?  2021年12月   興業(yè)銀行上海分行“開門紅產(chǎn)能訓(xùn)練營”項(xiàng)目導(dǎo)師；

?  2021年11-12月  農(nóng)行上海分行期交項(xiàng)目特訓(xùn)營項(xiàng)目導(dǎo)師；

?  2021年11月  中信銀行總行“盤客戶·強(qiáng)配置”項(xiàng)目福州分行總導(dǎo)師；

?  2021年10月  河南省郵政財(cái)富管理項(xiàng)目導(dǎo)師；

?  2021年10月  上海交通銀行信用卡中心《銀行系工作人員家庭投資》講師；

?  2021年9月  郵儲(chǔ)安徽省分行“領(lǐng)航計(jì)劃TOP50標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造”項(xiàng)目導(dǎo)師；

?  2021年8-9月  南京郵政溧水分行產(chǎn)能訓(xùn)練營項(xiàng)目導(dǎo)師；

?  2021年7月  東莞長安郵政2021”星火計(jì)劃“項(xiàng)目總導(dǎo)師、講師；

?  2021年5月-6月  上海市農(nóng)商行“春暖花開財(cái)富季”項(xiàng)目導(dǎo)師；

?  2021年5月  廣東珠海農(nóng)行三轉(zhuǎn)合一產(chǎn)能提升項(xiàng)目導(dǎo)師；

?  2021年5月  吉林延吉市工行“專業(yè)引領(lǐng)服務(wù)營銷”項(xiàng)目導(dǎo)師；

?  2021年4月 廣東江門農(nóng)行產(chǎn)能提升項(xiàng)目導(dǎo)師；

?  2020年12-1月青島郵儲(chǔ)開門紅蓄客項(xiàng)目導(dǎo)師；

?  2020年11月-2021年1月廣西省郵政開門紅蓄客項(xiàng)目輔導(dǎo)師；

?  2020年11月鎮(zhèn)江民生銀行“PTT專業(yè)語言表達(dá)能力訓(xùn)練”營銷精英培訓(xùn)項(xiàng)目主講講師；

?  2020年10月上海招行場(chǎng)景化營銷特訓(xùn)營咨詢師；

?  2020年10月蘇州郵政開門紅蓄客及外拓項(xiàng)目輔導(dǎo)講師、咨詢師；

?  2020年9月浙江省大家保險(xiǎn)公司講師大賽評(píng)委、專項(xiàng)輔導(dǎo)師；

?  2020年8月建行保險(xiǎn)銷售技能專項(xiàng)培訓(xùn)講師；

?  2020年6月鎮(zhèn)江郵政“PTT專業(yè)語言表達(dá)能力訓(xùn)練”營銷精英培訓(xùn)項(xiàng)目主講講師；

?  2020年5月-7月無錫郵政“鑫航計(jì)劃”精英理財(cái)經(jīng)理輔導(dǎo)項(xiàng)目講師；

?  2020年4月南京郵政“領(lǐng)航計(jì)劃”精英理財(cái)經(jīng)理輔導(dǎo)項(xiàng)目講師、咨詢師；

?  2020年吉林省郵政“春雷行動(dòng)”訓(xùn)練營項(xiàng)目講師、咨詢師；

?  2018-2019年 上市財(cái)富管理公司、私募管理公司高客開發(fā)與服務(wù)管理講師；

?  2015-2017年 天弘基金財(cái)富管理事業(yè)部內(nèi)訓(xùn)師項(xiàng)目負(fù)責(zé)人及主講講師

?  2015-2017年 天弘基金財(cái)富管理事業(yè)部“大樹之冠”銷冠養(yǎng)成項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、主講講師；

?  2015-2016年 天弘基金財(cái)富管理事業(yè)部企業(yè)沙龍/活動(dòng)金牌主持人培訓(xùn)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、主講講師；

?  2015年 天弘基金銀行渠道內(nèi)訓(xùn)師項(xiàng)目負(fù)責(zé)人及主講講師

?  2012-2015打造“百萬之路”銷冠養(yǎng)成項(xiàng)目，獲CSTD企業(yè)大學(xué)百強(qiáng)案例；

?  2012-2015年連續(xù)三年擔(dān)任國家理財(cái)規(guī)劃師大賽華東賽區(qū)決賽評(píng)委，

輔導(dǎo)的團(tuán)隊(duì)獲全國總決賽“十強(qiáng)團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)”；

?  2012-2018年為多家財(cái)富管理公司、銀行(上海建行、農(nóng)商行等）內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)百余場(chǎng)，主講講師；

?  2012-2018年為多家財(cái)富管理公司、券商（申銀萬國、光大證券等）、基金公司培訓(xùn)企業(yè)文化打造、職業(yè)生涯規(guī)劃、營銷精英打造類、中基層管理干部培訓(xùn)、高級(jí)經(jīng)理人培訓(xùn)等系列各類型課程百余場(chǎng)；

?  2012-2018年為多家財(cái)富管理公司培訓(xùn)企業(yè)沙龍/活動(dòng)金牌主持人培訓(xùn)課程數(shù)十場(chǎng)

?  2008-2010年太平人壽總部“TOP名家訪談”項(xiàng)目主持人；

?  2008-2010年太平人壽上海分公司內(nèi)訓(xùn)師項(xiàng)目總負(fù)責(zé)及主授課講師；

?  2009年世博會(huì)太平人壽“愛心守護(hù)”公益演出項(xiàng)目負(fù)責(zé)人及主持人

?  2004-2008年太平人壽湖北省公司內(nèi)訓(xùn)師項(xiàng)目總負(fù)責(zé)及主授課講師；

?  2004年湖北省建行成長訓(xùn)練營主授課講師；

?  2003年泰康人壽湖北省銷售精英培訓(xùn)項(xiàng)目總負(fù)責(zé)及主授課講師；

?  2002年湖北省工行全省保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)項(xiàng)目總負(fù)責(zé)及主授課講師；

【學(xué)員評(píng)價(jià)】：

?  感謝吳老師給我們的授課與指導(dǎo)，使我們的業(yè)務(wù)達(dá)成經(jīng)過一周努力很快從倒數(shù)三名成為日平臺(tái)前三名。真正幫我們了解到了保險(xiǎn)的作用。我們?cè)诟蛻敉扑]的時(shí)候，就有自信多了，明白了自己跟客戶做的計(jì)劃是一件很有價(jià)值的事情。全體行員都愿意行動(dòng)起來了，這種氛圍可真好！-產(chǎn)能訓(xùn)練營項(xiàng)目輔導(dǎo)評(píng)語摘錄

?  吳清老師的教學(xué)，既實(shí)用又非常有親和力，方法也很實(shí)用，簡單易懂，大家很愛聽，也好上手，易學(xué)、難忘、好用。-開門紅蓄客項(xiàng)目輔導(dǎo)評(píng)語摘錄

?  非常認(rèn)同吳清老師“服務(wù)自己像服務(wù)客戶一樣，服務(wù)客戶像服務(wù)自己一樣”、“客戶永遠(yuǎn)是對(duì)的。我們學(xué)會(huì)了傾聽客戶的聲音，就能給到客戶應(yīng)有的專業(yè)建議”的理念。通過耐心細(xì)致的教學(xué)，反復(fù)訓(xùn)練，讓我們具備在細(xì)節(jié)上體現(xiàn)專業(yè)的能力，更增加了自信。-資產(chǎn)配置與財(cái)富管理規(guī)劃課程評(píng)語摘錄

?  參加這次培訓(xùn)最大的收獲就是開心。即使每次發(fā)言演講都是超級(jí)緊張，大部分小伙伴們?cè)谝黄饘W(xué)習(xí)交流也是非常開心的；再次就是學(xué)到了說話的技巧。非常吳清老師的精彩授課。在今后的工作中，如果有機(jī)會(huì)展示風(fēng)采，一定不會(huì)忘記吳老師的鼓勵(lì)和功勞。-銀行理財(cái)經(jīng)理PTT定制化培訓(xùn)課程評(píng)語摘錄

?  參加的培訓(xùn)也有很多次了，但是以往都是以講師為中心。這一次是真正以學(xué)員為中心的，我感覺非常新穎。之前從未體驗(yàn)過這種形式。通過這三天的時(shí)間，也越來越看清自己的潛能，希望下次還有機(jī)會(huì)參加這類培訓(xùn)，真心感謝吳清老師帶領(lǐng)著我們。-支行長TTT定制化培訓(xùn)課程評(píng)語摘錄

?  中層管理者的成長確實(shí)是重要的事情，更重要是我們?cè)趺慈タ创约旱某砷L，感謝吳清老師告訴我們什么叫結(jié)果思維，什么叫過程成長，清楚了自己與團(tuán)隊(duì)的共生關(guān)系。為遇見未來那個(gè)更好的自己、打造一個(gè)更強(qiáng)有力的團(tuán)隊(duì)而努力！-支行長《中層管理者成長訓(xùn)練營》培訓(xùn)課程評(píng)語摘錄

課程名稱：《懂配置，專業(yè)引領(lǐng)營銷易》

主講： 吳清老師 12課時(shí)

課程背景：

盡管各家銀行積極倡導(dǎo)以“客戶需求為導(dǎo)向”，但是在實(shí)際應(yīng)用中，銀行網(wǎng)點(diǎn)依然多是“以產(chǎn)品為中心”的銷售模式進(jìn)行日常經(jīng)營。主要原因在于理財(cái)（客戶）經(jīng)理本身對(duì)于專業(yè)金融知識(shí)與工具綜合運(yùn)用的融合度有待提升，對(duì)于客戶的把握與分析僅限于系統(tǒng)數(shù)據(jù)分析或有限的產(chǎn)品銷售服務(wù)面談，缺乏深度KYC的能力與訓(xùn)練，對(duì)于客戶需求導(dǎo)向有了解但無真正的資產(chǎn)配置理念基礎(chǔ)和實(shí)操方法，溝通成本高、客戶感知差，成功效率低。

本課程以學(xué)員（客戶）為中心，以“服務(wù)自己像服務(wù)客戶一樣，服務(wù)客戶像服務(wù)自己一樣”的基礎(chǔ)服務(wù)理念，從未來確定性的趨勢(shì)出發(fā)，從資產(chǎn)配置模型、家庭資產(chǎn)配置的角度，對(duì)于學(xué)員（客戶）家庭當(dāng)前資產(chǎn)狀況與未來理財(cái)目標(biāo)訴求，結(jié)合以客戶需求為導(dǎo)向的營銷邏輯，應(yīng)用銀行當(dāng)前各種主要金融工具進(jìn)行配置組合規(guī)劃，引導(dǎo)與協(xié)助客戶做好財(cái)富管理，最終實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)保值增值、合理避稅、資產(chǎn)傳承、防范風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性等不同資產(chǎn)配置需求。進(jìn)而提升理財(cái)（客戶）經(jīng)理真正的金融從業(yè)理念與信心，建立專業(yè)服務(wù)能力，最終提升銀行整體銷售業(yè)績。

課程收益：

通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：

● 建立理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置意識(shí)，構(gòu)建資產(chǎn)配置模型

● 掌握基金組合資產(chǎn)配置分析方法，樹立專屬模型觀念

● 掌握期繳保險(xiǎn)組合資產(chǎn)配置方法與特定工具使用

● 通過“以客戶需求為導(dǎo)向”的顧問式營銷體系多輪次多層次訓(xùn)練，深化專業(yè)營銷認(rèn)知，增強(qiáng)客戶面談KYC關(guān)鍵能力，學(xué)會(huì)營銷自己，迅速建立客戶好感與信任

● 通過課程演練，讓理財(cái)經(jīng)理模擬體驗(yàn)與不同類型客戶溝通的多個(gè)場(chǎng)景，發(fā)現(xiàn)不足，完善自我

● 結(jié)合核心客戶群體不同家庭發(fā)展周期，開發(fā)不同資產(chǎn)配置策略，形成若干資產(chǎn)配置方案

課程對(duì)象： 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理等

授課方式：知識(shí)講解、案例引導(dǎo)、話術(shù)實(shí)操、現(xiàn)場(chǎng)演練相結(jié)合

課程名稱：《會(huì)蓄客，業(yè)績超標(biāo)沒問題》

主講： 吳清老師12課時(shí)

課程背景：

銀行CRM系統(tǒng)里客戶數(shù)量上萬，理財(cái)經(jīng)理依然是日常蓄客難，進(jìn)而在銀行保險(xiǎn)代銷業(yè)務(wù)推動(dòng)時(shí)，無論是任何產(chǎn)品的銷售推動(dòng)，依然是：找不到客戶，我沒有客戶?？蛻舳既ツ膬毫?？（金主爸爸去哪兒了？）

    沒有客戶、沒有足量客戶、沒有足量精準(zhǔn)客戶的儲(chǔ)備，保險(xiǎn)中收業(yè)務(wù)沖刺有困難，業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)、超標(biāo)難上加難，是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與理財(cái)經(jīng)理的痛點(diǎn)難點(diǎn)。而銀行業(yè)務(wù)要發(fā)展，中收業(yè)務(wù)目標(biāo)年年增，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手?jǐn)?shù)量增多、服務(wù)客戶的水平也不斷提升。在夾縫中突圍，以良好的日常活動(dòng)與特色服務(wù)建立客戶粘度，以簡單高效的三步印信廳堂聯(lián)動(dòng)法篩選保險(xiǎn)客戶，以正確的保險(xiǎn)服務(wù)理念與專業(yè)的保險(xiǎn)配置技能服務(wù)客戶，建立真正的專業(yè)引領(lǐng)的服務(wù)意識(shí)，就是蓄客的基礎(chǔ)與開始。

本課程以學(xué)員（客戶）為中心，以“服務(wù)自己像服務(wù)客戶一樣，服務(wù)客戶像服務(wù)自己一樣”的基礎(chǔ)服務(wù)理念，從未來確定性的趨勢(shì)出發(fā)，從家庭資產(chǎn)配置的角度，檢視學(xué)員（客戶）家庭當(dāng)前保險(xiǎn)配置情況，結(jié)合目標(biāo)管理以及以客戶需求為導(dǎo)向的營銷邏輯，應(yīng)用銀行網(wǎng)點(diǎn)“蓄客五步九項(xiàng)工作法”，做好精細(xì)化管理之過程管理，最終實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)蓄客數(shù)量、質(zhì)量提升，業(yè)績達(dá)標(biāo)、超標(biāo)胸有成竹。最終提升銀行整體保險(xiǎn)銷售業(yè)績。

課程收益：

通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：

● 了解保險(xiǎn)蓄客的類型及營銷邏輯

● 熟悉蓄客“五步九項(xiàng)工作法”

● 了解保險(xiǎn)原理與基礎(chǔ)配置方法

● 掌握目標(biāo)客戶的有效邀約技巧

● 掌握保險(xiǎn)蓄客高效面談流程

● 掌握保險(xiǎn)蓄客日常異議問題的處理

● 掌握保險(xiǎn)蓄客轉(zhuǎn)介紹動(dòng)作固化與相關(guān)工具

● 關(guān)注保險(xiǎn)蓄客營銷階段過程管控要點(diǎn)

課程對(duì)象： 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理等

授課方式：知識(shí)講解、案例引導(dǎo)、話術(shù)實(shí)操、現(xiàn)場(chǎng)演練相結(jié)合