張穎

張穎

---保險(xiǎn)營銷專家

北京工商大學(xué)財(cái)務(wù)會計(jì)專業(yè)

鄭州大學(xué)法學(xué)學(xué)士

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)碩士

國際注冊財(cái)務(wù)策劃師

國家高級理財(cái)規(guī)劃師

張老師是中國管理經(jīng)濟(jì)研究院新興產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)研究所客座教授；商都財(cái)經(jīng)、大河財(cái)經(jīng)欄目特邀嘉賓；河南省團(tuán)省委青年導(dǎo)師；河南獨(dú)立理財(cái)師聯(lián)盟發(fā)起人；河南省中小企業(yè)服務(wù)中心專家團(tuán)成員；鄭州金融港專家團(tuán)成員；鄭州大學(xué)財(cái)富管理研究中心首席研究員；河南產(chǎn)業(yè)金融研究院執(zhí)行院長；河南天使投資協(xié)會聯(lián)合發(fā)起人暨導(dǎo)師；東方財(cái)商教育集團(tuán)首席顧問；海投會及勢如家族智庫GWMC全球財(cái)富管理大會特邀專家；財(cái)智家族辦公室創(chuàng)始合伙人及首席研究員；中國講師網(wǎng)特約講師，易滳學(xué)院特約講師。

張老師在金融機(jī)構(gòu)工作多年，涉金融教育十幾年，先后為多家銀行、保險(xiǎn)、證券、第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)及大中專院校授課。擅長宏觀經(jīng)濟(jì)分析、金融行業(yè)發(fā)展趨勢分析、金融高客營銷、法律法規(guī)解讀（含金融）、投資理財(cái)與資產(chǎn)配置、財(cái)富管理與法稅策略、財(cái)富保全與傳承、家族企業(yè)法稅及金融服務(wù)管理，積累了豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)及大量實(shí)際案例，是業(yè)內(nèi)法稅金融全科型講師。

v授課特色

★授課時善于從最新財(cái)經(jīng)時訊導(dǎo)入，用激情感染學(xué)員，善用實(shí)際案例進(jìn)行解析，并將實(shí)效落地工具移植于課堂，把抽象的知識簡單化、實(shí)用化，理論與實(shí)踐完美結(jié)合，提高課程效果落地性，深受行業(yè)好評。

★授課展現(xiàn)出落地性、針對性、實(shí)用性、生動性特點(diǎn)，逐漸形成“知識介紹 + 案例分析 + 分組討論指導(dǎo)+落地工具轉(zhuǎn)化”的授課風(fēng)格。

★授課內(nèi)容根據(jù)受訓(xùn)機(jī)構(gòu)需要，深入分析受訓(xùn)機(jī)構(gòu)的運(yùn)營中遇到的問題，結(jié)合實(shí)際需求開發(fā)培訓(xùn)課件

v主講課程

保險(xiǎn)營銷類

《保險(xiǎn)專業(yè)化銷售》

《產(chǎn)說會實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營》

《打造壽險(xiǎn)企業(yè)家》

《保險(xiǎn)的財(cái)富管理之道》

《大單銷售財(cái)富策略》

《保險(xiǎn)的法律邏輯》

《財(cái)富保衛(wèi)戰(zhàn)之保險(xiǎn)運(yùn)用》

《保險(xiǎn)中的財(cái)富智慧》

《“信托＋保險(xiǎn)”的綜合規(guī)劃攻略》

v服務(wù)客戶

工商銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、浦發(fā)銀行、招商銀行、中原銀行、農(nóng)商行、新華保險(xiǎn)、中國人壽、平安集團(tuán)、泰康保險(xiǎn)、富德生命人壽、大童保險(xiǎn)、中荷人壽、恒大人壽、中普金融、中經(jīng)國富、松泰經(jīng)紀(jì)、華瑞經(jīng)紀(jì)、中原信托、華夏海納基金、河南銀行、保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會、財(cái)智家族辦公室、好想你集團(tuán)、建業(yè)地產(chǎn)、盛都地產(chǎn)、浩創(chuàng)集團(tuán)、惠金所、小巴講堂、易滴講堂等

《保險(xiǎn)營銷系列課程——從家族信托到保險(xiǎn)營銷》

培訓(xùn)對象：銀行營銷人員。

課程時長：0.5-1天（3-6小時）

課程說明：

我們?nèi)绾卧谒饺算y行客戶心中，求得市場競爭的一席之地？

私人銀行客戶為什么熱衷家族信托？

如何深入學(xué)習(xí)運(yùn)用近幾年熱賣的家族信托、保險(xiǎn)金信托？

本次課程將從高端客戶的關(guān)注點(diǎn)和需求出發(fā)，分析家族信托的功能與法源基礎(chǔ)，介紹家族信托的種類，解析家族信托的典型案例，特別解析保險(xiǎn)金信托的構(gòu)成，以及保險(xiǎn)金信托與保險(xiǎn)的特點(diǎn)分析，實(shí)現(xiàn)客戶合理選擇家族信托、保險(xiǎn)金信托以及保險(xiǎn)，并進(jìn)行組合，滿足客戶需求。

通過本次學(xué)習(xí)，學(xué)員將掌握家族信托的基本原理、業(yè)務(wù)構(gòu)成、架構(gòu)特點(diǎn)與功能，了解如何在客戶需求的基礎(chǔ)上，幫助客戶運(yùn)用金融產(chǎn)品組合，綜合選擇家族信托、保險(xiǎn)金信托以及保險(xiǎn)的組合，完成產(chǎn)品配置，滿足客戶需求。

本節(jié)課程適用于銀行資產(chǎn)300萬以上的客戶。綜合了最佳零售銀行的相關(guān)內(nèi)容，結(jié)合授課老師的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，特別是常見問題，對于營銷人員有很好的借鑒作用。

課程特色：

理論與實(shí)踐相結(jié)合，偏理論。

授課方式：采用理論講授、案例分析、經(jīng)驗(yàn)分享、實(shí)戰(zhàn)演練的方式。

課程大綱：

第一章  高凈值客戶需求：

一、私人銀行客戶的需求分析；

二、財(cái)富保全與財(cái)富傳承的常見風(fēng)險(xiǎn)；

三、財(cái)富傳承與保全的現(xiàn)狀；

四、相關(guān)工具組合簡介；

五、常見誤區(qū)解析；

第二章  揭秘家族信托：

一、真實(shí)的案例背后的制度約束。

二、家族信托的功能。

三、家族信托的獨(dú)特性。

四、常見家族信托種類。

五、家族信托的注意事項(xiàng)。

六、家族信托的設(shè)立步驟。

七、國內(nèi)家族信托的運(yùn)作模式分析。

第三章  家族信托的法源基礎(chǔ)：

一、家族信托的隔離作用原因：

1、獨(dú)立資產(chǎn)的原因；

2、獨(dú)立于委托人的法源基礎(chǔ)。

3、獨(dú)立于受托人的法源基礎(chǔ)。

4、獨(dú)立于受益人的法源基礎(chǔ)。

二、家族信托的隔離作用：

1、禁止執(zhí)行的資產(chǎn)；

2、有關(guān)遺產(chǎn)稅。

第四章  家族信托的典型案例：

一、父母對子女婚姻資產(chǎn)的財(cái)富規(guī)劃；

二、企業(yè)家資產(chǎn)隔離；

三、復(fù)雜婚史多子女財(cái)富安排；

四、隔代傳承；

五、委托代持；

六、退休養(yǎng)老安排；

七、保險(xiǎn)金信托；

八、常見問題。

第五章  保險(xiǎn)金信托：

一、保險(xiǎn)金信托架構(gòu)；

二、保險(xiǎn)金信托的種類：

三、家族信托和保險(xiǎn)的特點(diǎn)分析；

四、保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢。

第六章：總結(jié)：

一、家族信托的優(yōu)勢和功能解析；

二、總結(jié)；