王攀登

實(shí)戰(zhàn)型基金、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家：王攀登

【專(zhuān)家簡(jiǎn)介】：

?  中行、農(nóng)行、郵政儲(chǔ)蓄、光大、浦發(fā)等多家銀行特約咨詢(xún)培訓(xùn)專(zhuān)家導(dǎo)師

?  吉林省郵政零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目特邀賦能專(zhuān)家顧問(wèn)

?  內(nèi)蒙郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升項(xiàng)目連續(xù)返聘專(zhuān)家顧問(wèn)

?  多家郵政財(cái)富轉(zhuǎn)型項(xiàng)目執(zhí)行賦能顧問(wèn)講師

?  7年金融行業(yè)銷(xiāo)售和營(yíng)銷(xiāo)管理經(jīng)驗(yàn)

?  曾任全球知名壽險(xiǎn)公司顧銷(xiāo)渠道星級(jí)講師

?  曾任某知名投資管理公司財(cái)富中心總經(jīng)理

?  百萬(wàn)圓桌會(huì)議MDRT會(huì)員

?  財(cái)富管理和資產(chǎn)保全專(zhuān)家

【專(zhuān)業(yè)背景】：

　　王攀登老師從事一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)期間為近500位客戶(hù)提供一對(duì)一的家庭財(cái)富量身定制化服務(wù)，為近百名高端客戶(hù)提供資產(chǎn)配置及財(cái)富保全的深度咨詢(xún)服務(wù)。在個(gè)人客戶(hù)的開(kāi)拓，需求發(fā)掘，顧問(wèn)式銷(xiāo)售技巧，客戶(hù)維護(hù)方面實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，見(jiàn)解獨(dú)到。3年輔導(dǎo)600人熟練并掌握顧問(wèn)式銷(xiāo)售技巧成為業(yè)內(nèi)銷(xiāo)售精英。

【主講課程】：

?  基礎(chǔ)營(yíng)銷(xiāo)技能模塊

《基金產(chǎn)品的常態(tài)化銷(xiāo)售》（1-2天）

《理財(cái)顧問(wèn)的專(zhuān)屬保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)攻略》（1-2天）

《從大類(lèi)資產(chǎn)配置組合切入復(fù)雜產(chǎn)品銷(xiāo)售》（1-2天）

?  銀保產(chǎn)品進(jìn)階模塊：

稅務(wù)相關(guān)：《海外身份高凈值客戶(hù)的稅務(wù)籌劃》

法律相關(guān)：《高凈值客戶(hù)家族傳承規(guī)劃與財(cái)富管理》

         《高凈值客戶(hù)及其子女婚姻財(cái)富保全》

實(shí)戰(zhàn)相關(guān)：《高凈值客戶(hù)顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)》

沙龍內(nèi)容：《資管新規(guī)下的財(cái)富保全和傳承》

【課程特色】：

?  可以根據(jù)客戶(hù)需求定制模塊化課程，課程內(nèi)容更有針對(duì)性。

?  實(shí)戰(zhàn)派講師，案例豐富；風(fēng)趣幽默，善于跟學(xué)員互動(dòng)，充分調(diào)動(dòng)學(xué)習(xí)熱情，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣。

?  課程架構(gòu)邏輯清晰，擅長(zhǎng)通過(guò)課程喚起營(yíng)銷(xiāo)人員底層的銷(xiāo)售意愿和熱情。

?  注重教學(xué)演練，學(xué)員在情景角色扮演中把知識(shí)內(nèi)化，提升培訓(xùn)的持續(xù)有效性。

?  有方法論，有工具包，有話(huà)術(shù)腳本，可復(fù)制性強(qiáng)，培訓(xùn)后即可落地實(shí)操。

【服務(wù)過(guò)的客戶(hù)但不僅限于】：

中行廣東省分行，農(nóng)業(yè)銀行紹興分行、青海黃南州農(nóng)行、麗水農(nóng)行、內(nèi)蒙郵儲(chǔ)、黑龍江郵儲(chǔ)、廣西郵政、恩施郵政、河北郵政、云南郵政、浙江郵政、吉林省郵政、欽州郵政、光大銀行、華融證券、平安普惠、浦發(fā)銀行、東亞銀行

課程名稱(chēng)：《理財(cái)顧問(wèn)的專(zhuān)屬保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)攻略——顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)》

主講：  王攀登老師12課時(shí)

課程背景：

作為銀行中收業(yè)務(wù)中的重點(diǎn)項(xiàng)目，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)一直被給予高度重視。雖然銀保業(yè)務(wù)已發(fā)展多時(shí)，但是很多銀行的一線(xiàn)員工對(duì)于保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方式和方法依然有諸多誤解。對(duì)于客戶(hù)的家庭保障需求缺乏深入剖析，無(wú)法針對(duì)客戶(hù)的具體家庭情況提供精準(zhǔn)的個(gè)性化解決方案。結(jié)果只能停留在產(chǎn)品表面的基本屬性呈現(xiàn)，簡(jiǎn)單的強(qiáng)調(diào)預(yù)期收益把保險(xiǎn)當(dāng)成理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)服客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)。無(wú)法幫助客戶(hù)做到中長(zhǎng)期的系統(tǒng)規(guī)劃配置，導(dǎo)致客戶(hù)無(wú)法理解保險(xiǎn)產(chǎn)品的真正功用，且越發(fā)抗拒銀行渠道的保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為。因此讓銀行一線(xiàn)員工建立系統(tǒng)化的保險(xiǎn)知識(shí)體系、深度理解保險(xiǎn)產(chǎn)品、開(kāi)展聚類(lèi)分析謀求匹配客戶(hù)需求的應(yīng)對(duì)策略顯得尤為關(guān)鍵。

與此同時(shí)，伴隨著資管新規(guī)的出臺(tái)，財(cái)富管理已然進(jìn)入2.0時(shí)代，客戶(hù)理財(cái)模式將日趨多元豐富，其中保險(xiǎn)的配置作用將越發(fā)得到突顯。掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)和擁有過(guò)硬的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)技能，是銀行一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)人員的必修之道。本課程的目標(biāo)即是助力培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)化、高素質(zhì)、值得信任的一線(xiàn)銀保營(yíng)銷(xiāo)人員。

課程收益：

● 掌握銀保行業(yè)發(fā)展前景和營(yíng)銷(xiāo)利好分析

● 掌握各類(lèi)型保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)，建立系統(tǒng)化的保險(xiǎn)知識(shí)體系

● 掌握普通客戶(hù)和高凈值客戶(hù)的保險(xiǎn)需求分析及營(yíng)銷(xiāo)策略

● 掌握保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)及不同客戶(hù)的溝通應(yīng)對(duì)技巧

● 解決常見(jiàn)客戶(hù)投保誤區(qū)及掌握必要的異議處理技巧，提升保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的成功率

課程對(duì)象：財(cái)富顧問(wèn)、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、其他一線(xiàn)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員

課程特色：

※ 通過(guò)邏輯縝密、深入淺出的講解演繹讓學(xué)員充分理解。

※ 形式多樣，培訓(xùn)采取課堂集中培訓(xùn)的形式進(jìn)行通過(guò)課堂講述、圖片展示、案例分享、故事啟發(fā)、角色扮演、互動(dòng)討論、團(tuán)隊(duì)展示等方式結(jié)合腦力激蕩、情景演練加以實(shí)踐使學(xué)員充分牢固掌握課堂所學(xué)知識(shí)。

※ 授課呈現(xiàn)幽默風(fēng)趣，擅長(zhǎng)演繹表達(dá)，善于與學(xué)員進(jìn)行互動(dòng)，并可根據(jù)培訓(xùn)現(xiàn)場(chǎng)反饋進(jìn)行靈活調(diào)整，極具針對(duì)性和實(shí)戰(zhàn)性。

課程名稱(chēng)：《理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置實(shí)操技能提升訓(xùn)練營(yíng)》

主講：王攀登老師6-12課時(shí)

課程背景：

各家銀行產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重，逐利性客戶(hù)逐漸增多，理財(cái)經(jīng)理核心競(jìng)爭(zhēng)手段基本沒(méi)有，銷(xiāo)售產(chǎn)品（增存款）基本狀況是“靠人情，靠關(guān)系，求幫忙，求購(gòu)買(mǎi)”，以上畫(huà)面是眾多銀行理財(cái)經(jīng)理（客戶(hù)經(jīng)理）常常遇到的場(chǎng)景，使得理財(cái)經(jīng)理身心疲憊，究其原因：?jiǎn)我唤鹑诋a(chǎn)品已不能對(duì)客戶(hù)形成吸引力，需要更為專(zhuān)業(yè)的理財(cái)及資產(chǎn)配置等一攬子服務(wù)。

工總行個(gè)金部研發(fā)資產(chǎn)配置模塊的負(fù)責(zé)人曾這樣感慨，資產(chǎn)配置猶如夜空里面一科璀璨的星，很美，很亮，卻很少人能碰觸到，針對(duì)此，本課程進(jìn)一步優(yōu)化（簡(jiǎn)化）資產(chǎn)配置的相關(guān)流程，將財(cái)務(wù)規(guī)劃模塊直接改為資產(chǎn)配置模型，對(duì)照模型提供客戶(hù)的資產(chǎn)配置建議，理財(cái)經(jīng)理將本行產(chǎn)品嵌在其中，快速制作和生成資產(chǎn)配置建議書(shū)，將對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)配置建議書(shū)作為營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)的工具，從而提升客戶(hù)的體驗(yàn)感受，從而提升客戶(hù)黏性和業(yè)績(jī)。

本課程通過(guò)資產(chǎn)配置的組織架構(gòu)，基本原理，大類(lèi)資產(chǎn)說(shuō)明等方面進(jìn)行系統(tǒng)的闡述，在每個(gè)步驟形成必要的成果，最后每個(gè)學(xué)員形成一個(gè)完整的客戶(hù)資產(chǎn)配置建議書(shū)作為學(xué)員的結(jié)業(yè)設(shè)計(jì)，此環(huán)節(jié)需要銀行的管理層對(duì)學(xué)員的畢業(yè)設(shè)計(jì)提出相應(yīng)的要求，從而保證課程的質(zhì)量。

課程收益：

● 使理財(cái)經(jīng)理快速掌握有效資產(chǎn)配置模型，并能夠根據(jù)課堂所學(xué)快速（15分鐘）制作出不同客戶(hù)的資產(chǎn)配置建議書(shū)，并加以運(yùn)用

● 通過(guò)掌握講解資產(chǎn)配置的基本原理及大類(lèi)資產(chǎn)配置，對(duì)全部產(chǎn)品作出梳理，并正確的搭配產(chǎn)品，提高理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售成功率

● 通過(guò)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的巧妙應(yīng)用，幫助客戶(hù)經(jīng)理構(gòu)建“牢不可破”的客戶(hù)關(guān)系，讓客戶(hù)走不了，跑不掉，離不開(kāi)

● 通過(guò)制作客戶(hù)資產(chǎn)配置建議書(shū)，提升客戶(hù)的服務(wù)體驗(yàn)，提升客戶(hù)黏性，提升客戶(hù)經(jīng)歷的核心競(jìng)爭(zhēng)力，進(jìn)而提升業(yè)績(jī)