曾德飛

曾德飛老師  財富管理專家

15年金融培訓管理經(jīng)驗

中國人民大學金融學碩士

編寫《理財規(guī)劃師（CHFP）》第六版教材（CHFP委員會特邀）

輸送金融理財線上微課突破千萬人次點擊率

曾任：中國平安（世界500強）|某省營業(yè)區(qū)總經(jīng)理

曾任：某金融職業(yè)教育機構|上海分公司總經(jīng)理

曾任：大象保險（金融科技前十企業(yè)）|運營支持總監(jiān)

曾任：天首資本|培訓總監(jiān)

多個專業(yè)證書持有者：CPB認證、AWIP認證、CWMA國際認證、認證遺產(chǎn)管理人、ChFP國家認證、CDC職業(yè)任職

多家金融企業(yè)長期財富管理項目輔導師：郵儲銀行/招商銀行/平安銀行/農(nóng)商行/諾亞財富/宜信財富/鉅派財富/中國平安/泰康人壽/光大人壽等，累計輔導100+個項目

【理財顧問】理財規(guī)劃師委員會委員、全國十佳理財規(guī)劃師大賽顧問&評委、金融企業(yè)學習與人才發(fā)展咨詢顧問、財富管理企業(yè)管理咨詢顧問

【課程設計者】校企專業(yè)共建版權課程教材《新金融財富管理專業(yè)系列》（中啟創(chuàng)優(yōu)特邀）及為某公司進行5門版權課程申報并獲得版權認證，完成教育部校企合作本科教學課程申報并入選教育部校企合作企業(yè)名錄

擅長領域：宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置、大類資產(chǎn)分析、財富管理法律實務、財富管理與資產(chǎn)傳承、風險管理與保險配置、境內(nèi)外財富管理與資產(chǎn)配置等

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

『專“一”』：擔任知名金融企業(yè)管理層，取得“一”的突破

保費全省第一：任職中國平安某省營業(yè)區(qū)總經(jīng)理，分管省內(nèi)最大營業(yè)區(qū)域，負責年度保費達標及人力增長，取得營銷團隊800+人力規(guī)模，年度全省保費達3600萬

占當?shù)厥袌?span style="color:#C00000">第一：任職某知名金融職業(yè)教育機構上海分公司總經(jīng)理，分管5家分公司，負責公司人才梯隊建設及團隊業(yè)績，取得年度營收1500萬，分管的5家分公司在認證類金融咨詢培訓項目市占率當?shù)厥袌龅谝?/strong>

用戶運營增長100萬：任職大象保險（金融科技前十企業(yè)）運營總監(jiān)，分管內(nèi)容運營工作、險種商務對接工作，推動運營業(yè)務取得巨大增長。

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『?！把小薄簧罡碡斠?guī)劃之道，搭建培育平臺及線上學習體系，拓大理財師平臺

專業(yè)體系搭建：為天首資本負責財富管理人才培養(yǎng)、公司學習與發(fā)展體系搭建、海外資產(chǎn)營銷管理推動，搭建公司理財師三大級別專業(yè)課程體系

專業(yè)平臺評審：為北京理財規(guī)劃師協(xié)會負責歷屆《全國十佳理財規(guī)劃師大賽》組織搭建，并擔任大賽評委，促進全金融知識與技能的融合，大賽參賽人數(shù)3000多人次，覆蓋銀行、證券、保險、財富管理公司等40多家參賽單位。

專業(yè)標桿引領：為廣州農(nóng)商行負責《理財規(guī)劃大賽》平臺及訓練體系搭建和題型設計，采用線上平臺與線下賽程結(jié)合的模式，通過標桿帶動全行綜合金融服務轉(zhuǎn)型，覆蓋廣州農(nóng)商行全體員工，參賽人數(shù)2000人次，覆蓋4000多名機構員工。

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『專“助”』助力金融行業(yè)優(yōu)秀人才培養(yǎng)，培養(yǎng)優(yōu)秀的金融人才團隊

6年+新華人壽特邀金融咨詢顧問：進行《新華人壽人生財富規(guī)劃班》《精準營銷》等課程培訓，為北京、石家莊、哈爾濱等城市分公司進行輪訓，累計培養(yǎng)學員數(shù)千名，并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓師。并輔導理財師團隊提升業(yè)務專業(yè)水平及授課能力，提升團隊核心競爭力，3期便輸送200+名專業(yè)化銀代講師。

6年+中國平安人壽特邀金融咨詢顧問：進行《新稅改形勢下的家庭資產(chǎn)配置》、《科學“安家”，留住“夕陽紅”》等10+門課程，為北京、上海、廣東等10余省市進行輪訓，累計培養(yǎng)1w+人次。并為24家分支機構開展“理財規(guī)劃師認證”項目，促進整體代理人隊伍向理財規(guī)劃方向轉(zhuǎn)型，3年累計開班800+期，累計輸送3w+名理財規(guī)劃師。

1年+山東商業(yè)職業(yè)技術學院特邀財富管理講師：進行《財富管理與法律服務》、《財富管理與稅籌服務》等課程項目研發(fā)及授課，為山東商業(yè)職業(yè)技術學院培養(yǎng)100+名校企專業(yè)財富管理人才，現(xiàn)人才都已進入各金融公司從業(yè)，反饋良好。

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『?！绊棥薄?年+為平安銀行主導多個管理及營銷項目，反饋良好，其中：

→平安銀行北區(qū)《高績效團隊》項目

→平安銀行北區(qū)《5G趨勢下銀行網(wǎng)點經(jīng)營攻略》項目

→平安銀行北區(qū)《理財經(jīng)理復雜金融產(chǎn)品營銷》項目

→平安銀行普惠&消金事業(yè)部《新晉管理干部領導力與團隊管理》項目

→平安銀行普惠&消金事業(yè)部《新晉管理干部領導力與團隊管理》項目

主講課程：

《宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)訓練營（銀行）》

《高客經(jīng)營：家族財富管理與傳承營銷實戰(zhàn)訓練營》

《中高端客戶留存：理財經(jīng)理儲蓄險營銷》

《留客增益：公募基金組合營銷》

《“傳承無常勢，家族財富管理”沙龍（私行）》

《銀行業(yè)中高凈值客戶財富管理“法?！保ㄉ除堉v座）》

授課風格：

邏輯嚴謹且不失幽默：結(jié)合老師多年課程制作及實戰(zhàn)經(jīng)驗，眼睛專業(yè)講授專業(yè)財富內(nèi)容，并結(jié)合老師詼諧幽默的表達方式，讓學員們能夠輕松接收內(nèi)容。

案例分析與情景訓練：課堂分享理論知識與實戰(zhàn)工具，并進行情境演練，加深專業(yè)知識落地性，并落實到日常工作中。

引導教學與體系搭建：引導教學使學員形成自己的思維體系，在課后能夠自主的將學習到的思維體系能夠落實到工作管理中。

部分服務客戶：

保險行業(yè)：中國平安、中國人壽、中國人保、新華人壽、泰康人壽、太平人壽、太平洋人壽、華夏人壽、中美大都會、中英人壽、中意人壽、陽光人壽（10期）、光大永明、天安人壽、明亞保險、黎明經(jīng)濟、大童保險……

銀行行業(yè)：中國農(nóng)行、中國工行、交通銀行、建設銀行、中國銀行、中國郵儲銀行、平安銀行、招商銀行、北京銀行、廣發(fā)銀行、北京農(nóng)商行、寧波銀行、江蘇銀行、徽商銀行、蘭州銀行、廣州農(nóng)商行、廣東南海農(nóng)商行、佛山農(nóng)商行……

三方財富：諾亞財富、宜信財富、鉅派財富、恒天財富……

部分客戶評價：

視野開闊，案例詳實，剖析精確，沙龍講座效果非常贊，老師講授的沙龍課程能夠深抓客戶的痛點，為客戶直觀呈現(xiàn)產(chǎn)品及理財?shù)姆绞郊疤攸c，場均保費預收達成效果很好。

——中國平安人壽總公司培訓部 馬經(jīng)理

專業(yè)、負責、邏輯清晰，老師的客戶服務經(jīng)驗豐富，為我行私行客戶經(jīng)理如何留存高凈值客戶講授了實戰(zhàn)高效的方法經(jīng)驗，從基礎到實戰(zhàn)，老師的輔導項目目標和效果達成都很棒。

——廣發(fā)銀行佛山分行財富管理與私人銀行部 李經(jīng)理

不只是一場簡單的沙龍分享，老師的私行沙龍為高凈值客戶更全面的介紹了理財產(chǎn)品，以及財富管理的必要性，給客戶的體驗和感受度都很好。

——恒天財富私人銀行部 王經(jīng)理

專業(yè)知識扎實，營銷經(jīng)驗豐富，授課訓練有效，對復雜金融產(chǎn)品如保險、基金的銷售轉(zhuǎn)化等方面經(jīng)驗豐富，并將經(jīng)驗融入到了課程當中，幫助我行的理財經(jīng)理能夠明確自己的定位與工作內(nèi)容，更好的服務客戶。

——中國郵儲銀行吉林分行  邢經(jīng)理

授課效果很好，為我行理財經(jīng)理們進行的培訓課程，幫助理財經(jīng)理能夠更清晰理財產(chǎn)品，能夠更好的為客戶介紹理財產(chǎn)品以及最適合客戶的服務方式，在培訓后人均保險、基金銷售業(yè)績增長明顯。

——平安銀行北區(qū)事業(yè)部 劉經(jīng)理

私行高客理財經(jīng)理專項能力培訓給到我行私行理財經(jīng)理全新的視角去理解高客服務于營銷的底層邏輯，讓他們能夠更自主的進行高客服務，提升對高客的服務質(zhì)量。

——諾亞財富上海分公司培訓部 劉經(jīng)理

曾老師的產(chǎn)說會講座助推我司開門紅保費達成，產(chǎn)說會從法商角度為客戶們提供了更清晰的財富管理的內(nèi)容介紹，這次法商講座促成高額保單成交創(chuàng)新高。

——太平人壽海南分公司教育培訓部 康經(jīng)理

留客增益：公募基金組合營銷

課程背景：

基金是中產(chǎn)圈層、富裕圈層、高凈值圈層客戶參與A股市場投資，分享權益資產(chǎn)增值時代紅利的優(yōu)秀投資工具。在《資管新規(guī)》過渡期后，大量銀行將不得不面對理財產(chǎn)品荒的窘?jīng)r，在這樣的趨勢下，銀行中收業(yè)務中重要的權益類資產(chǎn)產(chǎn)品——公募基金，就成為銀行業(yè)留住客戶，增加銀行中收業(yè)務收入，滿足客戶參與A股市場投資，獲取權益資產(chǎn)增值收益需求的優(yōu)秀產(chǎn)品。

銀行業(yè)理財經(jīng)理可圍繞以下方面進行相應準備——

認知升級：經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)周期及行業(yè)賽道的解讀、講解與基金研究、篩選的應用

技術迭代：基金評測分析技能+基金配置營銷技能

工具應用：基金配置模型工具和基金持倉管理分析工具的應用

在面對這樣的業(yè)務場景時，需要理解基金投資的基礎規(guī)則、品種，基金投資前的分析、評測方法，并能結(jié)合產(chǎn)業(yè)周期為客戶搭建基金組合，才能把握住這樣的客戶需求和業(yè)務機會，才能做好基金營銷這塊重要的中收業(yè)務。

課程收益：

● 幫助理財經(jīng)理掌握基金營銷的展業(yè)邏輯

● 幫助理財經(jīng)理掌握結(jié)合經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)周期輪動分析進行基金產(chǎn)品營銷的銷售技能

● 幫助理財經(jīng)理學會使用資產(chǎn)配置模型、基金篩選技巧和工具為客戶進行基金產(chǎn)品配置

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：銀行業(yè)個金條線/財富管理條線/私人銀行條線 理財經(jīng)理

課程方式：知識講解+案例分析+場景演練+話術通關相結(jié)合

課程大綱

導入：基金的類型

互動：適合普通人投資的基金品種都有哪些？

第一類：公募基金

第二類：債券型基金

第三類：股票型基金

第四類：指數(shù)型基金

第五類：混合型基金

第一講：基金的研究分析

互動：能賺錢的基金都長什么樣子？

一、基金經(jīng)理分析

討論：如何選出吸金體質(zhì)的基金投資操盤手？

1. 分析研究的基礎邏輯

——你投資的錢給這個人去操盤，你放心嗎？

2. 基金經(jīng)理畫像

——學歷、履歷、從業(yè)經(jīng)驗背景、基金管理歷史

3. 投資策略

研討：基金經(jīng)理管理基金過程中如何進行投資？

4. 投資風格

1）穩(wěn)健/激進

2）中庸/平庸

二、基金產(chǎn)品分析

討論：如何判斷這支基金能不能幫助客戶賺到錢？

1. 在周期中賺到錢的秘訣

——行業(yè)輪動與行業(yè)配置

2.基金產(chǎn)品中幫助客戶轉(zhuǎn)到錢的兩大維度

維度一：投資倉位管理

維度二：持股集中度

3. 基金產(chǎn)品的“賺錢效應”分析評估指標

指標一：換手率

指標二：勝率

指標三：回撤

指標四：收益率

分享：基金產(chǎn)品的分類排名及應用

第二講：基金的篩選

導入：基金投資及配置方法論

1. 基金挑選與配置的底層邏輯

2. 經(jīng)濟周期輪動下的基金選擇

3. 結(jié)合理財目標尋找基金類型

第一步：基金排行榜分析

分析：基金銷售、收益、回撤、夏普排行榜，研究投資表現(xiàn)，發(fā)掘收益規(guī)律

第二步：基金篩選

篩選：根據(jù)投資規(guī)律選擇目標基金

第三步：牛股選基

篩選：根據(jù)持倉股票比例，結(jié)合A股市場行業(yè)輪動規(guī)律

第四步：場內(nèi)基金選擇

購買：明確目標基金，協(xié)助進行場內(nèi)基金選擇

第五步：主題選基

購買：根據(jù)投資風險偏好、行業(yè)偏好進行基金選擇和購買

第六步：基金組合配置規(guī)劃

配置：根據(jù)客戶投資風險偏好、行業(yè)偏好及投資收益目標搭建基金組合

第七步：基金的投后管理

管理：根據(jù)組合的投資收益，協(xié)助客戶進行投后持倉、加倉、輪換、申購、贖回

第三講：基金產(chǎn)品銷售場景演練（運用演練）

一、美林時鐘基金配置模型

實操：美林時鐘基金配置模型結(jié)合行內(nèi)主推基金產(chǎn)品現(xiàn)場模擬演練

二、基金產(chǎn)品FABE推薦邏輯及話術

實操：基金產(chǎn)品FABE推薦邏輯應用訓練——如何介紹一支基金產(chǎn)品

三、基金的營銷異議處理

工具：基金營銷話術

基金研究分析工具：天天基金網(wǎng)、晨星網(wǎng)、蘿卜投研、韭圈兒、雪球、烏龜量化

第四講：基金的營銷計劃及個人營銷管理（實操）

一、客戶100工具介紹

訓練：客戶100工具應用訓練

二、計劃設定

規(guī)劃：基金營銷計劃設定

三、營銷方法

運用：朋友圈經(jīng)營技巧

四、獲客渠道

工具：建立被動獲客系統(tǒng)的媒體平臺及工具